Läs disclaimer & annonspolicy längst ned på sidan.

Avanza recension: Läs vårt ÄRLIGA omdöme 2022

Avanza omdöme och recension

Jag investerade mina första pengar i fonder runt 2010. Mina första fem år på börsen var genom ett konto hos storbanken Swedbank. Kontot var begränsat med funktionaliteter, hade höga avgifter och en riktigt dålig användarupplevelse i sin helhet.

När jag sedan hittade till Avanza bank 2015 så öppnades en ny värld. Här togs jag emot av en nischad aktiemäklare som hade fullt fokus på att utbilda, inspirera och ge mig de bästa förutsättningarna för att lyckas på börsen.

Jag har använt Avanza bank för mina investeringar i över 7 år. I den här recensionen av Avanza har jag sammanställt allt om investeringsplattformen för att se om det är rätt val för dig eller inte. 

I min recensionen av Avanza bank går vi igenom följande:

Jag skrev den här recensionen efter att ha testat Avanza i många år – det slutade i en lång artikel. Så vi börjar med en sammanfattning av mina egna åsikter för dig som inte vill läsa hela omdömet.

Avanza_logotyp
Vårt omdöme:
5/5
Avgifter & dylikt:
5/5
Säkerhet & pålitlighet:
5/5
Utbud av tillgångar:
4/5
Användarupplevelse:
5/5
Funktioner & verktyg:
4.5/5

Sammanfattning - Mitt omdöme om Avanza

Min åsikt efter att ha testat Avanza i flera år är att det är den bästa nätmäklaren i Sverige för långsiktigt sparande och investeringar. Plattformen erbjuder allt från kostnadsfria guider och nyhetstidningar (online) till låga avgifter och bra utbud av aktier, fonder och andra tillgångar.

Jag har under samma tid använt Nordnet parallelt med Avanza för mitt pensionssparande. Trots att Nordnet har utvecklats ordentligt de senaste åren så anser jag fortfarande att Avanza är det främsta valet. 

Avanza bank årets nöjdaste sparare

Avanza bank har vunnit ”Årets nöjdaste sparare” i +12 år och jag förstår varför. Storbankerna är inte ens nära och enda utmanaren, Nordnet, ligger ett par år efter enligt mig.

Fördelar och nackdelar med Avanza

Avanza är en bra nätmäklare som har betydligt mer fördelar än nackdelar. Plattformen är trots allt en av de populäraste plattformarna i Sverige och ingen plattform är så pass populär utan att ha fantastiska verktyg och funktioner. Nedan listar vi tio för- och nackdelar med Avanza som du bör vara medveten om innan du börjar investera på plattformen.

Fördelar

Nackdelar

Avanza_logotyp
5 av 5
5/5

Vårt betyg för Avanza

Öppna ett konto på endast 5 minuter

Innehållsförteckning

Presentation av Avanza

Presentation av Avanza

Avanza är en svensk nätmäklare som har blivit oerhört populär för de som vill spara pengar och för de som vill handla med exempelvis fonder och aktier. 

Plattformen är enkel att komma igång med, erbjuder konkurrenskraftiga priser, ett bra utbud och är lätt att använda. Plattformen har även fått flera utmärkelser och många goda omdömen från nöjda kunder.

Företaget grundades år 1999 med målet att förenkla aktiehandel för privatpersoner och samtidigt göra trading billigare. Sedan starten har företaget växt explosionsartat och idag är fler än 900,000 svenskar kunder hos Avanza.

Bolaget har fått utmärkelsen “Sveriges nöjdaste sparare” 12 år i rad – imponerande!

Företaget har vunnit Svenskt Kvalitetsindex (SKI) utmärkelse “Sveriges nöjdaste kunder” i kategorin sparande 12 år i rad. I undersökningen granskar SKI kundernas nöjdhet och lojalitet till bankerna genom att mäta till exempel image, service- och produktkvalitet, prisvärdhet och lojalitet. Plattformen har under alla tolv år behållit sin starka position inom kundnöjdhet.

Rikard Josefson, Avanzas VD, berättar att företaget har satsat oerhört mycket på kundernas förtroende och servicekvalitet. Avanza fokuserar på kundnöjdhet och är även ett av företagets långsiktiga mål.

Investera i över 9 olika marknader

Via Avanzas plattform kan du investera i över nio olika marknader. Avanza erbjuder sina användare tillgång till marknaderna i Norden (exklusive Island), USA (NYSE, Nasdaq), Kanada (TSX, Venture), Tyskland (Equiduct), Italien (Equiduct), Frankrike (Equiduct), Belgien (Equiduct), Nederländerna (Equiduct) och Portugal (Equiduct).

Så kommer du igång och öppnar ett konto på Avanza

Det är superenkelt och snabbt att skapa ett konto på plattformen och att komma igång med sparandet. Plattformen har satsat ordentligt på användarvänlighet, vilket syns tydligt både när man ska skapa ett konto och när man ska köpa eller sälja aktier eller fonder. Nedan beskriver vi allt du behöver veta för att komma igång med plattformen.

1. Öppna ett konto på Avanza.se

Det första steget är att gå in på Avanza.se. Tryck sedan på knappen “Bli kund” uppe i högra hörnet. Att öppna ett konto tar endast några minuter. Allt du behöver göra är att följa instruktionerna. Ange ditt person- eller organisationsnummer och gå vidare. Ange nödvändig information, identifiera dig själv och godkänn användarvillkoren. Nu har du öppnat ditt konto!

2. Öppna ett ISK, aktie- och fondkonto eller KF konto

Det andra steget är nu att öppna ett ISK, aktie- eller fondkonto, eller ett KF-konto. Vilken kontotyp du bör välja beror på vad ditt mål är. Den vanligaste kontotypen är ett investeringssparkonto (ISK). Med ett sådant konto behöver du inte deklarera vinster och förluster till Skatteverket, i stället betalar du en årlig schablonavgift. 

Ett kapitalförsäkringskonto (KF) är mycket likt ett ISK, men du har inte rösträtt på bolagsstämmor och du kan inte överföra befintliga värdepapper till kontot. 

Ett aktie- och fondkonto (AF) är också vanligt. Med ett sådant konto betalar du skatt på eventuella vinster, som dock kan kvittas mot förluster. Med ett AF-konto betalar du ingen årlig avgift.

3. Sätt in pengar på ditt nyöppnade konto

Att sätta in pengar är både smidigt och snabbt. Du kan välja mellan att överföra pengar via en direktinsättning med hjälp av bank ID eller banköverföring. Med en direktinsättning syns pengarna på kontot genast och med en banköverföring finns pengarna på kontot inom en bankdag.

4. Sök efter en tillgång och genomför ett köp

Det är nu det roliga börjar! Kolla igenom Avanzas stora utbud av fonder, aktier, ETF:er, index och mycket mer. När du har hittat den tillgång du vill köpa, välj antal och summa och tryck därefter på köpknappen.

Avanza recension av utbud
På Avanza.se kan du bland annat spara på ett sparkonto, investera i aktier och fonder, låna till bostaden och handla andra sorters värdepapper med underliggande tillgångar.

Vad kan man handla hos Avanza?

Precis som många andra populära tradingplattformar erbjuder Avanza ett stort utbud av investerings- och tradingmöjligheter. Här listar vi allt du kan handla med hos Avanza.

Aktier

Plattformen har ett stort urval av aktier, både svenska och utländska. Utbudet må vara imponerande, men tillsammans med plattformens låga avgifter (helt gratis om värdet på kontot understiger 50 000 kr) är plattformen nästintill oslagbar. Hos Avanza hittar du både mindre nischade bolag och välkända bolag.

Lär dig hur man köper aktier.

Fonder

Naturligtvis har Avanza även ett stort utbud av fonder. På plattformen finns både dyrare fonder med hög risk och mer stabila fonder lämpade för långsiktiga investeringar. Avanza erbjuder även sina kunder Avanza Zero, ett alternativ för dig som vill månadsspara men som inte har tid att hålla koll på marknaden eller alla alternativ. Fonden är förvaltad av Avanza Bank och är helt utan avgifter. 

Denna fond är ett bra alternativ till kunder som vill handla med fonder utan att behöva oroa sig över sin framtida avkastning. Det finns med andra ord en orsak varför Avanza har Sveriges nöjdaste kunder.

Lär dig hur man kan investera i fonder.

ETF:er

ETF:er, eller börshandlade fonder, är fonder som handlas direkt på börsen precis som aktier. En ETF följer utvecklingen av en underliggande tillgång, såsom ett index eller en valuta. Med Avanza kan du investera i specifika index, råvaror, räntor eller valutor med en låg förvaltningsavgift.

Kryptovaluta (Certifikat)

Hos Avanza kan du köpa certifikat som följer kurser på kryptovalutor, såsom Bitcoin. Du kan däremot inte direkt köpa själva kryptovalutan. Du kan inte heller handla med hävstång på certifikat. Om du är intresserad av handel med krypto är nog till exempel Coinbase bättre.

Läs mer om hur man investerar i kryptovalutor.

Valutor/Forex

Med plattformen kan du investera i olika valutapar, med eller utan hävstång. Om du är intresserad av traditionell FX-handel är dock andra plattformar bättre.

Läs mer hur man kan börja med forex trading.

Index

Avanza tillåter sina kunder att handla med olika index, t.ex. det amerikanska S&P500, tyska DAX eller svenska OMXS30. OMXS30 består till exempel av Stockholmsbörsens 30 mest omsatta aktier. I stället för att handla med alla dessa aktier kan du alltså köpa en börshandlad produkt för att få denna exponering.

Råvaror

Du kan även handla med råvaror. Om du exempelvis tror att oljepriset kommer att stiga kan du genom plattformen handla med råvaror för att få exponering mot oljemarknaden.

Vi har skrivit mer om hur man kan handla och investera i råvaror här.

Varför ska man investera med Avanza?

Det finns många anledningar varför man bör välja Avanza som onlinemäklare men här nedanför har vi listat 5 viktiga anledningar.

Avanza omdöme av plattformen

1. En säker och älskad plattform

Med nästan en miljon användare är Avanza Sveriges mest populära plattform. Avanza har ett oerhört gott omdöme och plattformen har som sagt vunnit “Sveriges nöjdaste sparare” hela tolv gånger. Avanza har satsat på allt: användarvänlighet, smidighet, mångsidighet för att bygga upp dess trovärdighet på marknaden. Att välja Avanza är ett enkelt val.

2. En fantastisk funktion för automatiska investeringar

Avanza Auto är en funktion som automatiskt investerar ditt kapital för månadssparande i form av specialfonder. Tjänster säkerställer att du alltid har en bra portfölj med fonder, och fonderna har olika riskprofil mellan 1, som är lägst, och 6, som innebär högst risk. Med funktionen rebalanseras dina innehav kvartalsvis och allokeras om årligen för att behålla din valda riskprofil. Avgiften för att investera i dessa fonder är 0,35% årligen – en mycket låg avgift för en fond som denna.

Avanza akademin

3. Bli en bättre investerare med plattformens utbildningsmaterial

Utöver plattformens utbildningsmaterial Avanza Play, Avanza Akademin och Avanzapodden driver plattformen även webbsidan Placera.se och tidningen Börsveckan. Placera.se är en nyhetssida om börsen, fonder och sparande som erbjuder privata sparare att utbyta investeringsidéer. Börsveckan förser sina läsare med vassa aktie- och börsanalyser.

Courtageklasser Avanza bank

4. Superlåga avgifter och gratis fondförvaltning

Avanzas mål är att erbjuda förmånlig aktiehandel till privatpersoner. Detta återspeglas i plattformens courtage, som är mycket lägre än hos storbanker och traditionella mäklare. Om du har mindre än 50 000 kr på kontot behöver du inte betala något courtage alls.

5. Bättre på många punkter jämfört med konkurrenter såsom Nordnet

Slutligen slår Avanza andra plattformar på flera punkter. Om man jämför plattformen med dess kanske största konkurrent, Nordnet, är det nog Avanza som koras till vinnare, fastän de två plattformarna är lika i flera avseenden. Avanza har bättre användarvänlighet, ett snyggare gränssnitt, en bättre mobilapp, bättre belåningsmöjligheter och kundsupport. Trots att båda två är bra nätmäklare vinner Avanza i dess helhet.

Avanza_logotyp
5/5

Jämförelse med liknande tjänster

Avanza bank är en renodlad och nischad nätmäklare och bör därför inte jämföras med storbanker. De är dessutom överlägsna storbankerna när det gäller investeringar och sparande. Däremot finns det andra konkurrenter som kan vara en bra valmöjlighet för dig. Här kan du se vår kompletta jämförelse av nätmäklare.

Avanza vs Nordnet

Avanzas största konkurrent är Nordnet. Enligt mig är Avanza en betydligt bättre plattform i sin helhet men givetvis finns det likheter och punkter där även Nordnet slår Avanza på fingrarna.

De två plattformarna är likvärdiga i flera avseenden: exempelvis erbjuder båda plattformarna lägre courtage för nya kunder än till exempel storbanker, ett stort utbud av aktier och fonder, möjlighet att smidigt köpa och sälja tillgångar, och båda plattformarna har ett gott omdöme. 

Avanza är dock vassare när det gäller användarvänlighet och gränssnittsdesign. Avanza är helt enkelt enklare att använda, hemsidan ger en mycket klarare överblick av din portfölj än Nordnets hemsida, och diagramverktygen och anpassningsbarheten är betydligt bättre på Avanza, där du kan bygga upp egna fönster eller layouts. Även Avanzas mobilapp har bättre omdöme och funktionalitet än Nordnets app, och Avanza har högre betyg för dess kundsupport än Nordnet. 

I och med att avgifterna i princip är lika mellan plattformarna kan det vara svårt att välja mellan dem. Nordnet har dock funktionen Shareville, ett slags socialt nätverk där användarna kan kommunicera med varandra, vilket Avanza saknar. 

Läs vår jämförelse där vi går igenom nätmäklarna Avanza och Nordnet.

Avanza vs Degiro

Om man jämför Avanza med Degiro är det inte lika jämnt som mellan Avanza och Nordnet. Både Degiro och Avanza har ett stort utbud av aktier, fonder, ETF:er och så vidare, och båda har lågt courtage. Avanza, som är den mer kända plattformen av de två, har ett större utbud än Degiro. På Avanza har kunderna möjlighet att investera i såväl aktier, fonder och olika typer av lån, och samtidigt välja vilken typ av sparform och investeringstyp man vill ha. Avanza har även väldigt högt förtroende och många nöjda kunder. 

Degiros plattform är dock snäppet mer avancerad än Avanzas, eftersom Degiro har gjort om en investeringsplattform för proffs till en handelsplattform för privata investerare. Degiros användare får således chansen att lära sig och utvecklas i högre grad än Avanzas användare, där plattformen är väldigt användarvänlig. 

För sparare och investerare är Avanza möjligtvis ett bättre val tack vare plattformens bredare utbud, medan Degiro är mer nischad mot aktiehandel. Dessutom behöver du som kund hos Avanza inte betala den extra skatten på 30% av utdelningarna – vilket du inte kommer undan på Degiro.

Avanza Auto

Testa investera genom Avanza Auto

Avanza har även en fondrobot som heter Avanza Auto. En fondrobot är en automatiserad finansiell rådgivare som sköter ditt sparande och dina investeringar åt dig. Fondroboten frågar först ett flertal frågor om din ekonomi och dina sparmål innan den sätter igång med en personlig sparplan. I det följande berättar vi hur Avanzas fondrobot fungerar och hur den står sig i jämförelse med andra fondrobotar.

Avanza Auto jämfört med andra fondrobotar

Om man jämför Avanzas fondrobot med andra fondrobotar ligger den någonstans i mitten. De totala avgifterna för de olika fondrobotarna ser ut som följande:

  • Lysa (0,30-0,41%)
  • Opti (0,82-0,88%)
  • Avanza Auto (0,40-0,50%)
  • Fundler (0,24-1,13%)
  • BetterWealth (0,25-0,98%)
  • Nordnet Robosave (0,90-0,98%). 

Om man tittar på fondrobotarnas respektive historiska avkastning skiljer de sig åt betydligt. Exempelvis hade Avanza Auto 6 en genomsnittlig avkastning på 21% år 2021, Lysa hade 23% och Opti endast 18%.

FondrobotAvgift till fondrobotTotal avgiftPartnerlänkar
Lysa0,15-0,24%0,30-0,41%Till erbjudandet
Opti0,50%0,82-0,88%Öppna konto
Better Wealth0,09-0,65%0,25-0,93%Öppna konto
Sigmastocks0,35%0,35-0,39%Öppna konto
Fundler0,15-0,49%0,22-1,23%Öppna konto
Avanza0,20%0,33-0,37%Öppna konto
Nordnet0,50%0,90-0,98%Öppna konto
Avanza auto portföljer

Avanza Auto erbjuder olika risknivåer

Fördelen med Avanza Auto är att funktionen finns tillgänglig i flera risknivåer. Ju lägre risknivå, desto lägre avkastning och vice versa. Här nedan går vi igenom varje risknivå och vad risknivån investerar i.

Avanza Auto 1

Denna ger låg risk och låg förväntad avkastning. Den placerar huvudsakligen i aktie- och räntefonder samt alternativa investeringar, där den aktieexponerade delen normalt ligger på 15-35%.

Avanza Auto 2

Denna fond ger ganska låg risk och ganska låg förväntad avkastning. Den placerar huvudsakligen i aktie- och räntefonder samt alternativa investeringar, och den aktieexponerade delen ligger på 40-60%.

Avanza Auto 3

Denna ger mellanlåg risk och lagom avkastning. Den placerar huvudsakligen i aktiefonder och räntefonder och delvis i alternativa investeringar, och den aktieexponerade delen är 50-75%.

Avanza Auto 4

Denna fond ger ganska hög risk och ganska hög avkastning. Den placerar i aktiefonder, räntefonder och alternativa investeringar, och den aktieexponerade delen är 65-85%.

Avanza Auto 5

Denna ger hög risk och placerar huvudsakligen i aktiefonder och alternativa investeringar, och den aktieexponerade delen ligger på 75-100 %.

Avanza Auto 6

Denna fond ger också en hög risk och hög förväntad avkastning. Den placerar huvudsakligen i aktiefonder och alternativa investeringar och den aktieexponerade delen ligger på 80-100%.

Ska man välja ISK, aktie- och fondkonto eller kapitalförsäkring?

Är du osäker på vilken kontotyp som är rätt för dig? Oroa dig inte, här ger vi dig en snabbguide. Du bör välja kontotyp utifrån vad ditt investerings- eller sparmål är. Den allra vanligaste kontotypen är ett investeringssparkonto (ISK), för med ett sådant konto behöver du inte deklarera vinster och förluster till Skatteverket. I stället betalar du en årlig schablonavgift. 

Ett kapitalförsäkringskonto (KF) är mycket likt ett ISK, den största skillnaden är att du inte har rösträtt på bolagsstämmor och att du inte kan överföra befintliga värdepapper till ditt konto. 

Ett aktie- och fondkonto (AF) är också vanligt. Med ett sådant konto betalar du dock skatt på eventuella vinster, men dessa kan kvittas mot förluster. Med denna kontotyp betalar du ingen årlig avgift. 

För att göra det enkelt kan vi säga så här: om du vill månadsspara eller inte bryr dig så värst mycket om aktiehandel, välj ett ISK. Om du aktivt vill syssla med aktier och fonder, välj i stället ett aktie- och fondkonto.

Avgifter och kostnader

Avanza har knappt några kostnader eller avgifter alls. Som kund hos Avanza kan du enkelt köpa och sälja aktier och fonder och utföra annan handel med värdepapper utan att behöva oroa dig över skyhöga avgifter. Läs vidare nedan för att få reda på mer om avgifterna och kostnaderna hos Avanza.

Courtageklasser Avanza bank

Courtage aktiehandel

Plattformen har mycket lågt courtage jämfört med andra plattformar. Courtageklasserna ser ut som följande: 0% rörligt courtage för affärer under 50 000 kr, 0,25% för affärer under 15 600 kr, 15% för affärer mellan 15 600-46 000 kr och 0,069% för affärer mellan 46 000-143 500 kr. Det finns även ett fast pris-alternativ med ett rörligt courtage på 0% för affärer över 143 500 kr.

Växlingsavgifter

Plattformen tar en valutaväxlingsavgift på 0,25% vid utländska affärer.

Värdepappersflytt

Det går enkelt att överföra värdepapper från ISK, depå/fondkonto, eller från en utländsk bank. Det tillkommer en avgift som varierar beroende på kontotyp, land och bank.

Uttag av likvida medel

Att ta ut pengar från kontot på plattformen kostar inget.

FAQ

FAQ - Vanliga frågor om Avanza

Här är vanliga frågor och svar om Avanza och plattformen.

Vad är Avanza?

En populär nätmäklare som tillåter användare att investera i exempelvis aktier, fonder och index.

Vad kan man handla på Avanza?

På plattformen kan du handla aktier, fonder, ETF:er, kryptovalutor (via certifikat), index och råvaror.

Hur fungerar skatten på plattformen?

Skatten beror på vilken kontotyp du har valt; med ISK betalar du en schablonavgift och på ett aktie- och fondkonto skattar du 30% på vinst och utdelningar.

Hur fungerar Avanza?

Avanza fungerar som en typisk handelsplattform där du kan köpa, sälja och hålla finansiella tillgångar.

Vilka avgifter tar Avanza?

Plattformen har lägre avgifter i jämförelse med andra liknande plattformar.

Erbjuder Avanza utbildning?

Plattformen har utbildningsmaterial som kunderna får ta del av.
Avanza_logotyp
5/5
Anton Gustafsson ägare av Aktieskolan.se

Recensionen är publicerad av Anton Gustafsson

Anton har investerat pengar både privat och genom bolag i 10+ år och har en bred och djup kunskap i hur man skapar avkastning på sitt kapital. Han har också publicerat över 500 artiklar online om hur man kan spara och investera pengar. Läs mer om Anton Gustafsson.

Anton Gustafsson signatur

Anton Gustafsson
ägare av Aktieskolan.se

0/5 (0 Reviews)