Den ultimata guiden
Daytrading & trading
Välkommen till en av Sveriges största guider inom trading och daytrading. I den här artikeln hjälper vi dig både att komma igång och börja handla tillgångar samt förbättra dina strategier. Det första du behöver göra är att lägga grunden för ditt handlande och det gör du genom att välja den bästa nätmäklaren för daytrading – vi använder själva eToro.
Nätmäklare
Plattformens omdöme
Information
Samarbetslänkar
Aktieskolans favoritmäklare!
- Bästa mäklaren för daytrading
- +20 miljoner kunder
- Handla aktier, index & forex
68% av privata investerare förlorar pengar.
- Handla aktier, forex, krypto och råvaror
- Världsledande inom CFD-handel baserat på omsättning (exklusive valutahandel)
75% av privata investerare förlorar pengar.
- Handla aktier, forex, krypto och råvaror
- Tillgång till mer än 800 instrument
- Spread från så lågt som 0,1 punkter
76% av privata investerare förlorar pengar.
- Årets nöjdaste sparare 10 år i rad
- Bästa banken för långsiktigt sparande
- +1 miljon kunder i Sverige
- Social plattform - Shareville
- Handla certifikat mot kryptovalutor
- Specialiserade på långsiktigt sparande
Disclaimer: Tänk på att det alltid innebär en risk att investera pengar i aktier, valutor och andra finansiella instrument. CFDs är en produkt med hög risk som kan resultera i att du förlorar allt ditt satsade kapital. Var noga med att du förstår riskerna innan du investerar i certifikaten. Ingenting ska läsas som rekommendationer på denna sidan. Sidan innehåller samarbetslänkar till bland annat Avanza bank, Nordnet Bank, IG, Skilling och Etoro.
Innehållsförteckning
INTRODUKTION
Vad är daytrading?
Vad är daytrading och hur fungerar det? Att köpa och sälja aktier eller andra finansiella instrument på kort sikt fascinerar många. Det kallas för trading och förknippas med snabba och stora pengar.
Många har nog fått en bild av traders via Instagram. Bilden av en trader som ges där är dyra bila och ett lyxigt liv. Många lockas också av friheten. Tänk att sitta på en strand och samtidigt tjäna mycket pengar genom daytrading.
Verkligheten är inte lika glamorös. För att lyckas som trader krävs hårt arbete och disciplin. Det är inte lätt att lyckas, många ger upp på vägen. Men för dig som har viljan, tålamodet och kraften att bli lönsam trader är det ett bra sätt att vara fri och sin egen chef.
Många använder sig av så kallad CFD handel i sin daytrading.
Så fungerar daytrading i korthet
Daytrading innebär att tjäna pengar på kortsiktiga rörelser i finansiella instrument som aktier, råvaror, index eller valutor. Oftast är varje vinst liten, det krävs många affärer för att göra ett bra resultat till slut.
Vill du lära dig hur mycket pengar du kan tjäna pengar så kan du fortsätta läsa vår artikel om hur mycket pengar du kan tjäna på daytrading.
Det är viktigt att ha en bra strategi och plan för vad och hur du skall trada. Den planen måste du följa disciplinerat. Du måste bestämma dig för vilken typ av produkter du vill handla med och med vilken mäklare. För att kunna tjäna pengar på trading krävs att du har ett kapital att handla med.
Hur mycket startkapital du behöver kan du läsa mer om här i vår guide där vi går igenom allt du behöver veta om startkapital.
STEP BY STEP
Så här kommer du igång redan idag
Det är lätt att börja trada. Det finns gott om mäklare att välja bland och det är lätt att bli kund hos dem. Det krävs bara ett mindre kapital för att starta. Men var noga med vilken mäklare du väljer. Välj en välkänd eller som får bra omdömen av andra som tradar.
Innan du startar din tradingkarriär måste du ha en plan för vad och hur du vill handla. Det finns mycket information på olika bloggar och Youtube. Läs, lär och skapa en plan som fungerar efter dina förutsättningar.
1. Öppna konto hos en nätmäklare
För att börja trada måste du öppna konto hos en nätmäklare. Det finns många nätmäklare som är mer inriktade på trading än att spara och investera. Trading är en global företeelse, du kan bli kund hos den aktör som passar dig bäst. Det är viktigt att välja en seriös mäklare.
Välj en som fått bra omdöme och är välkänd. En sådan är eToro. De erbjuder ett brett utbud av produkter för kortsiktig handel. De har också en social plattform där du kan lära av andra traders.
Nätmäklare
Tradingmäklarens omdöme
Information
Samarbetslänkar
Aktieskolans favoritmäklare!
- Bästa mäklaren för daytrading
- +20 miljoner kunder
- Handla aktier, index & forex
68% av privata investerare förlorar pengar.
- Handla aktier, forex, krypto och råvaror
- Världsledande inom CFD-handel baserat på omsättning (exklusive valutahandel)
75% av privata investerare förlorar pengar.
- Handla aktier, forex, krypto och råvaror
- Tillgång till mer än 800 instrument
- Spread från så lågt som 0,1 punkter
76% av privata investerare förlorar pengar.
2. För över pengar
För att komma igång med din trading måste du föra över pengar till din nätmäklare. När du kommit så långt bör du också ha en plan för vad och hur du skall trada. Det tar naturligtvis tid att lära sig trada. Många aspekter på trading går inte att träna på före du upplever dem i verkligheten. Lär dig av dina misstag och uppdatera din tradingplan.
3. Testa dig försiktigt fram med mindre transaktioner
Hos många mäklare kan du handla med små summor. Det är ett bra sätt att lära sig trading. Var disciplinerad och följ din tradingplan. Finns det inget läge att köpa eller sälja måste du lära dig att vänta till det finns det enligt din strategi.
4. Lär dig allt eftersom och läs mycket böcker och online-guider
Det finns enormt mycket information och guider på internet om trading. Ett tips är att hitta en strategi och bli riktigt duktig på den. Därefter kan du bygga på med fler strategier att handla efter.
Det finns ingen strategi som ger 100% vinst, kanske är inte ens antal vinstaffärer fler än dina förlustaffärer. Det viktiga är att du totalt sett gör vinst på din trading.
5. Växla upp din volym efter han när du utvecklar dina kunskaper
När du märker att du har en strategi som fungerar och att du har disciplin att följa den är det dags att växla upp. Kanske för du över mer pengar till ditt tradingkonto eller låter varje position bli större. För journal över dina trades och lär av både dina misstag och vad du gjort bra.
VÄLJ RÄTT NÄTMÄKLARE
Tradingmäklare
Det är viktigt att välja rätt tradingmäklare. Har du en plan på att handla någon speciell produkt eller marknad måste du välja den bästa aktören före det.
Handelsplattform, courtage och kundtjänst är andra viktiga faktorer att tänka på när du väljer nätmäklare.
68% av privata investerare förlorar pengar.
Global nätmäklare som också erbjuder CFD. De har ett stort utbud av produkter. De erbjuder trading och handel med råvaror, aktier, valutor och index. Etoro har också ett enormt socialt nätverk för traders och investerare. Det är ett bra sätt att lära av duktiga traders.
Läs vårt eToro omdöme och recension.
IG rekommenderas för handlare på alla erfarenhetsnivåer som letar efter en lättanvänd handelsplattform. IG Markets startades i Storbritannien 1974, och är en av de största CFD-mäklarna i världen. IG Group är noterat på London Stock Exchange.
CFD:er är komplexa instrument och kommer med en hög risk att förlora pengar snabbt. 75% av privata investerare förlorar pengar när de handlar med CFD hos IG. Det är jätteviktigt att du förstår hur CFD:er fungerar, och att du har råd med den höga risken att förlora dina pengar.
Läs vårt IG omdöme och recension.
75% av investerarkonton för privatpersoner förlorar pengar när de handlar med CFD: er med denna leverantör.
Skilling grundades 2016 och är auktoriserad och reglerad av Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) och Financial Services Authority (FSA) på Seychellerna. Mäklaren är också en officiella partnern till Aston Villa Football Club.
Skilling erbjuder mer än 850+ finansiella CFD-instrument, dessa täcker Forex, aktier, index, råvaror och kryptovalutor. Mäklaren ger möjligheten att handla från den globalt erkända MetaTrader 4-, cTrader- och Skilling Trader-plattformen för desktop, webb och mobil.
Läs vår Skilling recension och omdöme.
Sveriges största nätmäklare. De är i grunden en nätmäklare för de som sparar och investerar. De har även bra produkter för de som tradar mer kortsiktigt.
Förutom att handla direkt i aktier på flera olika börser och marknader har de olika börshandlade produkter med råvaror, index och aktier som underliggande produkter.
Vill du så kan du fortsätta läsa vår jämförelse av Avanza och Nordnet.
Nordisk nätmäklare med huvudkontor i Sverige. Förutom ett bra utbud av aktier har Nordnet även börshandlade produkter med index, aktier och råvaror som underliggande produkter.
Det kan vara smidigt att använda den nätmäklare du använder för dina långsiktiga investeringar även för din trading.
Bästa nätmäklaren för daytrading
Det finns gott om nätmäklare att välja bland för dig som vill daytrada. Det är inget hinder att välja en utländsk aktör. Det är viktigt att välja en etablerad mäklare med bra produktutbud för din trading.
Aktieskolan rekommenderar den globala nätmäklaren eToro.com. De har förutom ett brett produktutbud för dig som tradar en social plattform där du kan lära av andra duktiga traders. Det är ett bra sätt för dig att bli en bättre trader.
Handla säkert på världens ledande sociala handelsplattform
Här är ett par av fördelarna med Etoro och deras handelsplattform:
- Handla aktier, råvaror, ETFer och Forex
eToro erbjuder ett enormt sortiment av produkter att trada. Du kan handla aktier, många olika valutapar, råvaror och ETFer. De flesta produkter handlar du via CDF, det är ett värdepapper som i sin tur följer en underliggande tillgång exempelvis guld. De erbjuder över 2000 olika finansiella instrument att handla i. - Över 20 miljoner användare
eToro är en global aktör med kunder över hela världen. Det är viktigt att välja en etablerad mäklare med bra betyg från sina kunder. eToro har visat att de är en sådan. - 0% commission (spread)
eToro erbjuder att köpa aktier utan avgift. Det gäller inte aktier du köper med hävstång. De avgifter som ändå tillkommer är valutaväxlingsavgift och uttagsavgift den dag du tar ut pengar från eToro. - En av världens största sociala plattformar inom investeringar
Den mest unika fördelen med eToro är deras sociala plattform. Det ger dig en möjlighet att lära av andra duktiga traders och utvecklas än mer. De har också en funktion där du kan kopiera affärer andra medlemmar av det sociala nätverket gör.
Vilken sorts konto ska man använda?
Tradar du hos svenska nätmäklare är det naturligt att göra det i ett ISK. Tradar du genom ditt företag passar kapitalförsäkring bra. Detta för att både minimera din egen administration och skatt.
Handlar du CFD eller är kund hos en utländsk mäklare behöver du själv deklarera alla affärer och betala skatt för vinsten.
Bli dock inte skrämd av det, de ledande nätmäklarna erbjuder flera tjänster som automatiserar stora delar av processen.
Investeringssparkonto
Investeringssparkonto är en kontoform som bara erbjuds av svenska mäklare och banker till svenska privatpersoner. Det vanligaste är att äga aktier och fonder på ett ISK. Hos de etablerade nätmäklarna finns också ett brett utbud av olika former av börshandlade produkter du kan handla med på ett ISK. Det finns produkter som följer index, aktier råvaror eller valutor du kan handla med.
ISK beskattas via en schablonskatt baserat på kontots värde under året. Det är förtryckt direkt på din deklaration. Du slipper att deklarera varje enskild transaktion. Nackdelen är att du inte får dra av förlustaffärer. ISK är en utmärkt kontoform för både handel på kort sikt och långsiktiga investeringar.
Kapitalförsäkring
Kapitalförsäkring är en kontoform för svenska privatpersoner eller företag. Det är ett schablonbeskattat konto. Beskattningen är likvärdig som ISK, men dras direkt från din kapitalförsäkring. Vill du trada via ditt aktiebolag är en företagsägd kapitalförsäkring lämplig.
TIPS OCH TANKAR KRING OLIKA STRATEGIER
Daytrading strategier
Det brukar sägas att det finns lika många tradingstrategier som traders. Vanligast strategi för kortsiktig handel är så kallad teknisk analys. Teknisk analys innebär att analysera hur priset på en finansiell produkt rör sig.
Genom det kan en trader hitta köp eller säljtillfällen. Du måste tydligt definiera din strategi i en tradingplan. Du måste se din trading som ett företag. Din tradingplan är din affärsplan, hur och när skall du agera. Vilka produkter skall du handla i? Vilken risk är du beredd att ta? När skall du ta hem vinsten.
Strategier är ett av de viktigaste sakerna som du måste skaffa dig ifall du ska börja med daytrading. Om du inte har strategier så kan det göra dig väldigt osäker i stressande situationer.
Är du intresserad av att läsa hela vår guide om daytrading strategier så kan du klicka här för att lära dig dem 5 bästa strategierna.
Stöd/motstånd
Exempel på strategier kan vara att handla stöd/motstånd. Priset på en produkt återvänder ofta till samma nivå. Är det nedåt bildas ett golv som kallas stöd. Det kan vara läge att ta position för uppgång om stödet håller.
Motsvarande gäller om priset når motståndet, det vill säga ett pris där kursen tidigare vänt ned. Stöd och motstånd kan också handlas när de bryts.
Det viktigaste är att starta någonstans
Börja med att lära dig en strategi. Den skall ha tydliga regler när du skall ta position, vilken risk du skall ta och vad du har för mål med traden. Därefter kan du lära dig fler strategier.
Det finns mycket bra information om olika trading strategier på Youtube och bloggar. Lär dig att analysera en kursgraf och hitta en modell som passar just dig. Handlar du efter teknisk analys är det viktigt att kunna analysera kursgrafer. Träna om och om igen på att hitta just det du tänker handla efter enligt din strategi.
Använd en tradingdagbok
Det är viktigt att du följer upp din trading och för dagbok hur dina trades gått. Då kan du se vad som fungerar, vilka misstag du kanske gjort och vad du kan göra bättre. Det är ett bra sätt att utveckla dig själv som trader, och att bli mer lönsam.
Oavsett om du daytradar eller swingtradar är det vanligt att du gör det i produkter som följer den underliggande marknaden. Vanliga produkter för det är CFD och olika former börshandlade produkter som warranter. Det är olika aktörer som ligger bakom dessa produkter. De fungerar lite olika beroende på vem som gett ut dem.
Hävstångsprodukter
I regel finns det en hävstång i dessa produkter. Det innebär att du inte behöver satsa så mycket eget kapital i varje trade. I praktiken innebär det att du lånar pengar av mäklaren till en del av traden.
Går traden som du tänkt dig ger det högre avkastning på ditt satsade kapital eftersom du gått in med ett begränsat eget kapital. Det motsatta inträffar om traden blir en förlust. Det är därför viktigt att du sätter en stop loss redan när du gör affären, så du vet vad den maximala förlusten kan bli.
Vissa börshandlade produkter fungerar bäst att bara ha under en dag. Håller du dem över natten kan mycket av deras värde urholkas. Andra produkter fungerar bättre att ha under lite längre tid.
Läs på hur de olika produkterna fungerar hos just din mäklare före du börjar trada i dem. Det är viktigt att handla i produkter som passar just den plan för trading som du lagt upp.
Swingtrading
Swingtrading är en form av trading som förmodligen passar fler än ren daytrading. Den bygger på att du håller din positioner lite längre, från någon dag till veckor. Swingtrading är lättare att kombinera med ett annat jobb.
Strategierna för swingtrading är ungefär detsamma som daytrading. Det vanligaste är att analysera marknaden med teknisk analys. Daytraders tittar på priset i kortare tidsperspektiv, kanske 5 minuter upp till 1 timme. Swingraders använder sig av högre tidsspann för att analysera priset.
Enkelt att kombinera tillsammans med ett vanligt jobb
Swingtrading är förmodligen ett sätt att trada som passar ganska många. Det är lätt att kombinera med ett vanligt jobb. Till skillnad från daytrading behöver du inte sitta vid skärmarna och analysera marknaden hela tiden.
Du använder i regel samma typ av produkter när du swingtradar. Det är viktigt att du använder dig av de börshandlade produkterna som är bättre för att äga under några dagar eller veckor.
Du måste inte använda börshandlade produkter som CFD:er
Det är fullt möjligt att day- eller swingtrada en aktie direkt utan att gå omvägen via CFD eller en börshandlad produkt. Du får inte någon hävstång i din affär, men det kan också kännas bättre att handla produkten direkt.
Vill du ta position för nedgång i en aktie kan du göra det genom att blanka. Det innebär att du lånar aktier och säljer. Förhoppningsvis går kursen ned, du köper då tillbaka aktierna och lämnar tillbaka dem till ägaren. För att blanka behöver du ha ett speciellt avtal med din mäklare.
Det är också din mäklare som förmedlar lån av aktier. Det kan vara enklare att ta position för nedgång i en aktie via CFD eller en börshandlad produkt som Mini Futures.
Algotrading
Automatisk handel har vuxit enormt de senaste åren. Först ut var stora kapitalstarka tradingbolag. Men nu har tekniken också blivit tillgänglig för vanliga privatpersoner. Genom att programmera ett ett dataprogram handlar det för dig automatiskt.
Algoritmen som styr programmet fungerar precis som om du handlat själv. Den måste vara programmerad hur och när den skall köpa och sälja.
En stor nackdel med trading är att det är lätt att blanda in dina egna känslor. Ett dataprogram har inga känslor, det handlar enbart efter hur det är programmerat.
Även när det gäller algotrading är det viktigt att veta hur du hanterar risk.
Stopp loss
För dig som daytradar eller swingtradar är kanske “stop loss” den absolut viktigaste termen att lära sig använda. Det är lätt att förlora mycket pengar i trading.
Det tar lång tid och många vinstaffärer för att täcka upp för en lite större förlust. Stop loss innebär att du sätter en gräns av hur stor förlust du är beredd att ta på en trade.
I många handelsprogram kan du lägga in det automatiskt samtidigt som du genomför din affär. Då vet du vad din maximala förlust blir om inte affären går som du tänkt dig.
Backtesting
När du gör din tradingplan vill du veta att ditt system du tänkt handla efter är lönsamt. Ett sätt att ta reda på det är genom backtesting. Då prövar du att handla på historisk data.
Det är självklart viktigt att veta att ditt system är lönsamt. Men att backtesta i lugn och ro är inte detsamma som att handla med riktiga pengar på marknaden. När du handlar på riktigt kan det komma oväntade nyheter, stora rörelser eller annat som påverkar dina känslor.
Det går aldrig att lära sig i backtesting. Genom att börja handla på riktigt med små pengar så snart det går lär du dig alla aspekter av marknaden.
Många mäklare erbjuder demokonto. Då handlar du med fiktiva pengar. Det är ett bra sätt att lära sig mäklarens handelssystem. Det är också ett bra sätt att börja testa din tradingstrategi innan du handlar med riktiga pengar.
Fundamental analys
Fundamental analys innebär att värdera en produkt efter ekonomisk data. En aktie analyserar du efter företagets vinst, hur stora skulder och eget kapital de har och mycket annat.
Väger du samman detta och jämför med liknande företag kan du få en bild av om en aktie är för högt eller lågt värderad. Med hjälp av egna och företagets prognoser kan du också skapa dig en bild av vad aktiekursen bör stå i framtiden.
På samma sätt går det att analysera priset på olja, guld eller olika valutor. Att analysera om priset är rätt eller fel på olja eller en valuta är kanske svårare än att analysera ett bolag och en aktie. Råvaror och valutor påverkas också av många fler faktorer som politisk oro och centralbankers penningpolitik och konjunktur.
TILLGÅNGAR SOM GÅR ATT KÖPA & SÄLJA
Vilka produkter går att handla?
Alla finansiella produkter som handlas på en marknad går att trada. Oftast handlar du inte den faktiska produkten när du tradar utan ett värdepapper som följer den underliggande tillgången.
En viktig del i trading är att kunna tjäna pengar på både upp- och nedgångar. Det är möjligt i de allra flesta produkter, med undantag för en del aktier.
Aktier
Vad är aktier?
Genom att köpa en aktie blir du delägare i ett företag. Många företag har låtit notera sina aktier på olika börser. Det gör att du kan tjäna pengar även genom att köpa och säja aktier på kort sikt. Det finns olika sätt att även tjäna pengar när aktier går ned. Ett enkelt sätt att göra det är via CFD eller olika former av warranter.
Vilka aktier går att handla?
Alla aktier som är noterade på en börs går att handla. Idag är det lätt att handla aktier noterade på börser i andra länder. För den som ägnar sig åt trading är det ibland lättare att handla med en produkt som följer en akties värde än den enskilda aktien. Det kan vara CFD, warranter eller någon annan produkt. En stor fördel med dessa är att det krävs mindre kapital än att handla direkt med aktien.
Vi rekommenderar att du fortsätter läsa vår artikel där vi listar de bästa aktierna för daytrading.
Vad bör man tänka på?
När du tradar på kort sikt vill du göra det i produkter som har hög omsättning. Stora bolag som är noterade på börser har i regel det. I mindre bolag kan det ofta vara mindre handel. Dessutom kan skillnaden mellan köp och säljpris vara stort i dessa aktier. Vill du trada mindre bolag så gör en plan som är anpassad för att hantera den typen av handel.
Avgifter och kostnader
Det vanligaste är att du betalar courtage till din nätmäklare när du handlar med aktier. Gör du många affärer bör du förhandla om courtaget med din nätmäklare. Andra produkter som CFD och warranter debiteras på olika sätt. Det kan vara genom courtage, spread och ränta.
Genom att hålla en större skillnad mellan köp och säljpris än vad underliggande produkt har tjänar den som ställt ut produkten på det.
Kryptovalutor
Vad är kryptovalutor?
Kryptovalutor är en digital valuta. De regleras inte av någon centralbank utan är helt fristående. Förmedlingen av digitala valutor mellan olika aktörer kallas blockchainteknik. Läs vår stora guide om hur du kan handla och investera i kryptovalutor.
Vilka kryptovalutor går att handla?
Den första och mest kända kryptovalutan var Bitcoin. Sedan har det kommit en rad andra kryptovalutor till exempel Ethereum och Ripple. Det är enkelt att trada kryptovalutor via CFD eller någon annan produkt som följer den underliggande tillgången. Vi har även skrivit en artikel om kryptovaluta aktier och kryptofonder som går att handla på börsen. Det innebär att du investerar i bolag som har exponering mot kryptovalutor eller fonder som investerar i dessa bolagen.
Vad bör man tänka på
Kryptovalutor är ett nytt fenomen. Det finns inte historik som visar vad som händer med dessa valutor i olika skeden av konjunktur eller vid politisk oro.
Som med all annan trading är det viktigt att vara försiktig med den risk man tar. En fördel med kryptovalutor är att de alltid handlas, även när det är helg.
Avgifter och kostnader
Ett vanligt sätt att handla kryptovalutor är via till exempel CFD. Vanligtvis är det spreaden mellan köp och säljkurs och den avgift produkten har för att hållas över natt som är kostnaden. Jämför olika aktörers priser och villkor!
Råvaror
Råvaror är en populär tillgång att handla kortsiktigt. Läs gärna vår stora guide över hur du kan handla och investera i råvaror.
Vad är råvaror?
Många råvaror handlas via olika råvarubörser runt om i världen. De vanligaste råvarorna är olja, guld och silver. För privatpersoner finns det olika produkter att handla som följer dessa råvarors pris. Det kan vara CFD, warranter eller vissa ETF:er.
Vilka råvaror går att handla?
Råvaror brukar delas in i energi, ädelmetaller, basmetaller och mjuka råvaror. Den vanligaste energiråvaran är olja. Ädelmetaller består av guld, silver, palladium och platina. Det finns många mjuka råvaror. De består i stort av olika jordbruksprodukter som majs, kaffe eller vete.
Vad bör man tänka på?
Olika råvaror styrs av olika faktorer. Lär dig hur de fungerar och vilka riskerna är. Råvaror handlas ofta via produkter med hävstång. Det betyder att du får mer avkastning än den underliggande produkten rör sig om priset rör sig i den riktning du tagit position. Rör den sig åt motsatt håll blir förlusten större.
Avgifter och kostnader
De produkter du handlar i för att trada någon råvara kan debiteras med courtage, spread eller avgift. Spreaden består av skillnaden mellan köp och säljpris. Som trader vill du att den skall vara så liten som möjligt. Avgiften kan vara ränta eller innehavskostnad som dras per automatik oftast om du håller positionen över natten. Här kan du lära mer om vilken vi tycker är den bästa nätmäklaren för att handla råvaror.
Forex & Valutor
Vad är forex?
Att handla med valutor har växt till ett av de mest populära sätten att trada. Det är en produkt som har blivit lättillgänglig, den handlas dygnet runt, måndag till fredag. Valuta handlas med stor hävstång, så det krävs relativt lite eget kapital för att ändå tjäna ok med pengar. Hög hävstång gör dock att det också blir större risk. Läs mer om forex trading.
Vilka valutor går att handla
Valuta handlas genom att ta position hur en valuta utvecklas mot en annan. Det kan till exempel vara Euro mot USD. De flesta valutor går att handla, men erbjuds inte av alla mäklare. Det vanligaste är att handla någon av de stora valutorna mot varandra som Japanska Yen, USD, Euro eller Brittiska pund. Även mindre valutor som till exempel den svenska kronan, sydafrikanska rand eller mexikanska peso är populär.
Vad bör man tänka på?
Valuta har blivit en populär marknad att handla. Det har lett till att många aktörer erbjuder möjlighet att trada i forex. Jämför deras erbjudande noga och välj helst en etablerad aktör med bra omdömen från andra kunder.
Valuta handlas med hävstång. Det gör att det är lätt att tjäna pengar om en valuta rör sig i den riktning du tagit position. Men förlusten blir också större om den rör sig i motsatt riktning. Att hantera risk är bland det viktigaste när du tradar valuta.
Avgifter och kostnader
Den vanligaste kostnaden för valutahandel är spread. Det är skillnaden mellan köp och säljpris. Hos vissa aktörer har du ingen spread utan betalar istället ett courtage för varje affär. Beroende på vilken produkt du använder för att handla valuta kan kostnad för att hålla den över natten tillkomma.
HÅLL KOLL PÅ KOSTNADERNA
Avgifter och kostnader
Det finns många mäklare världen över som vänder sig till dig som vill trada. Som i alla branscher är det vanligaste att marknadsföra sig som en aktör med låga priser.
Avgifter och kostnader kan dock debiteras på olika sätt. Det är viktigt att lära sig jämföra olika produkter och mäklare för att se vilken som är bäst för just dig.
En del produkter passar bättre att handla bara under en dag för att sedan säljas. Andra fungerar bättre att ha under längre period. Det beror på hur de är konstruerade och hur avgiften sätts på dem.
Flera olika sorters avgifter
Det tillkommer även andra kostnader än courtage när du tradar. Exempel på sådana är om du vill ha kurser i realtid från någon speciell börs, nyheter direkt från en nyhetsbyrå eller en speciell programvara att handla i. Vissa saker är gratis hos någon mäklare men kostar hos andra.
Håll reda på hur mycket du spenderar på courtage eller andra kostnader. Det är bra om du vill förhandla med andra mäklare eller den du redan är aktiv hos. Att pressa sina kostnader är viktigt för vilken verksamhet du än bedriver.
Courtage
Courtage är priset för att köpa eller sälja en finansiell produkt. Courtage tas i stort sett alltid ut när du handlar med aktier, men förekommer även på andra produkter. Gör du många affärer är det viktigt att försöka förhandla med courtaget hos din mäklare.
Ta reda på vad andra traders betalar i courtage. Förhandla gärna med flera mäklare för att pressa dina kostnader. Kan inte din mäklare gå ned mer i pris kanske de kan erbjuda dig andra förmåner?
Växlingsavgift
Handlar du produkter på en annan marknad måste du växla svenska kronor till en annan valuta. Det behöver du göra oavsett om du handlar via en svensk mäklare eller utländsk. Avgiften kan bestå av en fast summa. Det kan också vara att du får en sämre kurs, något mäklaren tjänar på. Det blir samma avgifter när du skall växla tillbaka till svenska kronor.
En del mäklare växlar bara själva vinsten. Det blir mer förmånligt för dig. Gör du många affärer i andra valutor kan din valutakostnad bli stor. Jämför villkoren hos olika aktörer!
En del mäklare erbjuder valutakonton. Då växlar du från svenska kronor vid enstaka tillfällen och har en utländsk valuta att handla i.
Skatt
All vinst du gör på finansiella produkter måste deklareras och beskattas. Det gäller även handeln du utför hos mäklare i andra länder. Varje affär måste deklareras.
I regel är förluster är helt eller delvis avdragsgilla. Det finns dock undantag hos vissa instrument. Exakta villkor om de produkter du handlat finns på skatteverkets hemsida.
Slippage
Priserna på de finansiella marknaderna rör sig mycket snabbt. Du får inte alltid det pris på en produkt du önskat dig. Den glidningen från det pris du vill köpa eller sälja till men får i verkligheten kallas slippage.
Förhoppningsvis får du med tiden både positivt och negativt slippage. Blir det mycket negativt slippage för dig tar det på dina marginaler.
Programvaror
När du tradar behöver du tillgång olika program. Oftast erbjuds enkla variant av dem hos din mäklare, men många väljer även att köpa till bättre program externt.
Det vanligaste är att de som tradar på kort sikt ägnar sig åt teknisk analys. Det finns olika program som är lämpliga för det, men vanligast är Tradingview.com. De flesta mäklare erbjuder också möjlighet till teknisk analys, men Tradingview eller andra program erbjuder fler funktioner.
Läs vårt omdöme & recension om Tradingview.
Handlar du med aktier är det vanligt att du kopplar ett handelsprogram till din mäklare. I Sverige är Infront mest förekommande. Där får du mycket information som du inte kan nå på annat sätt till exempel mer information om orderdjupet i en aktie. Förhandla gärna med din mäklare om de kan bjuda på en handelsterminal om du är en aktiv trader.
Utbildningar både digitalt, fysiskt och i print
Det är många som lockas av trading. En del ser trading som ett lätt sätt att försörja sig, andra som en möjlighet att tjäna stora pengar. Det har lett till en stor marknad för utbildningar i trading. Det finns dock inga garantier att en utbildning gör dig till en lönsam trader. Det är också svårt att veta vad en utbildning ger före du betalt och sett vad den innehåller.
Kostnadsfria guider online
Det finns oerhört mycket gratis information och material på internet. Det finns många som bloggar och Youtubekanaler om trading. Där kan du ta del av utbildning och olika tradingsystem helt gratis. Det är viktigt att du hittar ett sätt att trada som passar just dig. Det är lättast att börja trada genom teknisk analys. Då analyserar du en produkts prisrörelser. Utifrån det hittar du modeller som passar dig och som du vill trada efter.
När du lär dig mer om teknisk analys från bloggar och Youtubekanaler är det viktigt du tränar på det i egna grafer. Tradingview är ett bra program, men det finns flera andra. Det är viktigt att du hittar en metod att analysera en kursgraf som passar just dig.
Följ din tradingplan
Det svåra i trading är inte att hitta ett system att handla efter. Det är viktigt att du skriver ned den tillsammans med vad du skall trada, med vilka produkter och till vilken risk. Det blir din tradingplan. Den måste du följa disciplinerat. Din tradingplan skall du utveckla efter hand du blir en duktigare trader.
Det kan vara svårt att bortse från känslor och hålla sig kall när en marknad rör sig mycket eller går emot dig. Det är också viktigt att inte trada när det inte finns några signaler att göra det enligt ditt system. Det är ett mycket vanligt misstag. I stället för att vänta på en signal att ta en position är det lätt att tro att marknaden skall gå åt ett visst håll. Att göra förluster hör till trading. De förluster som uppstår för att du inte följt din plan är onödiga förluster och kommer försvåra för dig att bli lönsam.
Psykologiska biten är viktig
Den psykologiska biten är svårast när det gäller trading. Hur du lyckas hantera den biten är avgörande för hur duktig trader du kommer att bli. Att trada har stora likheter med idrott. En del passar det att jobba med sig själv och hur olika situationer upplevs utan att blanda in någon annan. För andra passar det bättre med en utomstående mentor.
Mentorskap
Många som erbjuder tradingutbildningar erbjuder också mentorskap. Vill du gå en utbildning och skaffa dig en bra mentor är det viktigt att välja den noggrant. Det är förmodligen inte den tradern som har de snyggaste bilarna och lyxigaste tillvaron på Instagram. För många är en bra mentor avgörande för att bli en duktig trader.
Väljer du att gå en utbildning i trading så välj noggrant. Sök någon som bevisat är duktig på att trada och lönsam. Söker du också en mentor är det viktigt att ni kommunicerar bra tillsammans.
Bra att veta om daytrading
Rent statistiskt sägs det att de flesta som provar på att daytradar förlorar pengar och slutar ganska snart. Det stämmer säkert. Många lockas av trading, men inser inte vilket hårt jobb och vilken disciplin du behöver ha för att l. De tror att det är enkla och snabba pengar vilket är helt fel.
Bygger du upp din tradingkarriär på rätt sätt har du alla möjligheter att lyckas. Du måste börja med en bra plan och strategi. Du måste lära dig att hantera risk. En stor förlust förstör dina möjligheter att bli lönsam för lång tid framöver.
Analysera
Analysera din trading. Vad har gått bra och dåligt. Att föra journal och att analysera den är mycket viktigt. Börja med små summor och inse att det kommer ta tid att bli en duktig trader. Lyckas du behärska alla delar finns all möjlighet att bli en duktig och lönsam trader.
Anpassa din trading efter ditt liv. Har du ett heltidsjobb är det inte realistiskt att din tradingplan säger du skall göra affärer aktivt dagitd. Hitta en marknad som passar dig och skapa din tradingplan utifrån den.
Hur mycket kan man tjäna?
Det är viktigt att ha respekt för att trading är svårt. Det finns onekligen de som tjänar pengar på att trada, kanske till och med väldigt mycket pengar och gärna visar upp det på sociala medier.
Som ny trader skall ett av dina första mål vara att i vart fall inte förlora pengar. Tar du en position kan den sluta på fem olika sätt. Det kan bli en stor förlust, liten förlust, break even, liten vinst eller stor vinst. Kan du genom riskhantering se till att du aldrig gör en stor förlust är mycket vunnet.
Riskkontroll
I din tradingplan skall du noga beskriva hur du skall hantera risk och hur du skall minimera förluster. Ett sätt är att alltid köra stop loss i varje trade. Att aldrig riskera mer än 1 eller 2% av sitt tradingkapital på varje enskild trade kan vara ett bra riktmärke.
Behåll fötterna på jorden
I stället för att drömma om orealistiska stora vinster bör ditt mål vara att vara långsiktigt lönsam med minimal risk. Den dag du är lönsam kan du sätta nya mål. Du vill ha högre vinst i procent och du vill ha färre förlustaffärer.
Det är lätt att bli för ivrig om du haft flera vinstaffärer på rad. Du måste fortsatt vara disciplinerad och hålla dig till dina regler i din tradingplan.
Du vill ha en lönsamhetskurva som stadigt går åt rätt håll. Det är viktigare att utvecklingen är stabil än att det går fort. Försök undvika perioder med stora och många förluster. Det kommer ta lång tid att ta igen.
Hur stort kapital behöver jag för att komma igång?
Det går att trada med ett mycket lite kapital. Vill du komma igång och testa räcker någon tusenlapp om du handlar via exempelvis vissa CFD-mäklare.
Det är inte fel att börja med ett lite kapital som du absolut har råd att förlora. Du lär dig mer om trading i praktiken och den mäklarens handelssystem som du valt.
Det krävs inte mycket för att komma igång
Vissa produkter går att handla med ett litet kapital hos många mäklare. De stora valutaparen är sådant exempel. En viktig aspekt när du bestämmer hur mycket kapital som du skall handla för är att du kan sätta bra stop loss.
Har du bestämt dig att du bara skall riskera 1% av ditt tradingkapital vill du inte att stop loss nivån blir för tight på grund av att du har för lite kapital.
Du måste ha råd att förlora pengarna
Du skall aldrig trada med kapital du inte har råd att förlora. Det är bättre att börja med ett lite kapital och lära sig trading. Efter hand fyller du på ditt kapital med både tradingvinster och genom insättningar.
Efter hand ditt tradingkapital växer kan du börja ta större positioner. Din risk i kronor kommer att bli större, men i procent densamma som tidigare.
Ska du trada på heltid?
Har du kommit så långt att du tänker trada på heltid är det viktigt att ha ett reservkapital i ryggen om inte trading går som du tänkt dig. Även om du förlorar pengar på att trada måste du äta och bo.
Att känna sig tvingad att tjäna pengar på trading kommer att leda till fler misstag. Det är då svårt att vara disciplinerad och följa sin plan.
Vad menas med likviditet?
Som trader vill du att det alltid skall finnas många köpare och säljare av en viss produkt. Då kan du lätt köpa det du vill eller sälja när det passar dig.
De största aktierna, index, valutor och råvaror har i regel alltid god likviditet och det är lätt att få igenom en köp eller säljorder. Handlar du med aktier i mindre bolag kan det ibland vara ont om köpare och säljare. Då kan det vara svårt att köpa eller sälja till det pris du önskar.
För vissa börshandlade produkter och CFD är det respektive mäklare som står för likviditeten. En seriös aktör ser alltid till att det är möjligt att sälja och köpa deras produkter, hur än marknaden rör sig.
Daytrading är påfrestande för psyket
Det finns många anledningar till att daytrading är påfrestande för psyket. Daytradar du är det förmodligen din huvudsakliga inkomst. Du har då en press på dig att varje dag generera en vinst.
Varje trade du tar är förknippat med risk. För att vara lönsam måste dina trades gå som du tänkt dig. Det kan vara lätt att vara för ivrig och chansa, Att inte hålla sig till sin tradingplan straffar sig i längden. Men att vara disciplinerad är inte så lätt som det låter.
Ensamt
Att vara daytrader är ett ensamt jobb. Det är inte det fria glamorösa liv som många tänker dig. Du måste vara framför dina datorskärmar hela tiden, att missa ett läge kan bli dyrt.
Ett bra alternativ till daytrading är swingtrading. Det bygger på att du håller dina positioner längre, kanske dagar eller veckor. Det är också en sysselsättning som går bra att kombinera med annan verksamhet eller jobb.
Även när det gäller swingtrading kan det vara psykiskt påfrestande. Men hittar du en strategis som passar dig och som inte kräver att du spenderar för mycket tid framför skärmarna kan swingtrading till och med vara mental hälsosamt. Att utvecklas som trader är också att utvecklas som människa.
Ordlista daytrading
De som daytradar håller aldrig sina positioner när marknaden är stängd. Deras positioner hålls från några minuter till några timmar. Swingtraders håller sina trades från någon dag till någon vecka.
Genom att programera en agloritm i ett specieltt dataprogram sköts din handel automatistk. Ett alternativ är att den ger dig signaler och du sedan gör traden manuellt.
Skillnad mellan köp och säljpris. Som trader vill du att den skall vara så liten som möjligt. Spreaden är ett sätt för mäklare att tjäna pengar.
Det är viktigt att det finns gott om likviditet i de produkter du vill trada. I de stora aktierna, råvarorna, index och valutor finns det i regel alltid gott om köpare och säljare. Det leder också till att spreaden mellan köp och säljkurs blir mindre.
Eftersom priserna alltid rör sig på finansiella marknader får du inte alltid det pris du önskat dig. Skillnaden kallas slippage. Ibland får du bättre pris och ibland sämre.
Du måste deklarera och betala skatt på alla finansiella vinster du gjort. Enklast är att handla via ISK eller KF, då uppstår endast en schablonskatt baserat på kontots värde under året.
Det går att trada i många råvaror. De vanligaste är olja, guld och silver.
Förmodligen det första de flesta tänker på när de hör trading. Och kanske det som många börjar med innan de letar sig till andra produkter.
En börshandlad fond, den fungerar handelsmässigt som en aktie. Det finns många ETFer som lämpar sig för swingtrading.
Att trada valuta har blivit mycket populärt världen över. En av de största orsakerna till det är att det är en lättillgänglig marknad. Den är öppen dygnet runt och kräver inte så mycket eget kapital.
Genom att hedga en position skyddar du dig mot förlust. Du kanske äger aktier, men tar en position som går upp om aktiemarknaden går ned. Då har du skyddat dina aktier.
Handlar du via CFD, warranter eller något liknande behöver du inte så mycket kapital. Endast en liten del av en positon behöver vara eget kapital, resten lånar du av mäklaren. Det gör att du får stor hävstång på ditt egna kapital.
CFD är en produkt som följer en underliggande vara till exempel guld, en valuta eller en aktie. I regel kan du ta positioner för både upp och nedgång genom CFD. CFD handlas med hävstång, rätt använd är det en bra produkt att trada. Varje CFD mäklare skapar sina egna CFD. Därför kan regler och upplägg skilja men olika CFD mäklare.
Genom teknisk analys försöker du förstå om en finansiell produkt är köp- eller säljvärd genom att studera dess kursgraf. Teknisk analys är mycket vanlig vid kortsiktig handel och trading.
Fundamental analys innebär att bestämma värdet på en finansiell produkt genom att analysera ekonomisk data. Det kan vara ett bolags marginaler, vinst eller balansräkning för aktier. Analyserar du valuta kan räntor, inflation eller arbetslöshet vara viktiga faktorer.
För många finansiella produkter krävs ett litet eget kapital. Den största delen av positionen lånar du i princip av mäklaren. Gör du vinst blir det en bra avkastning på ditt egna kapital. Stor hävstång ökar också risken för större förluster.
Ett begrepp som oftast hörs i tradingkretsar är bull och bear. Med bull menas en marknad eller finansiell produkt som går upp i pris. Tror du att börsen kommer att gå upp är du bull. Tar du position för en uppgång brukar kallas det att du gå lång.
Motsatsen är en marknad som går ned. Då är det bear. Väljer du att ta position för en nedgång i marknaden kallas det att gå kort.
I teknisk analys används olika former av indikatorer. Den vanligaste är glidande medelvärde. Då kan du se vad snittpriset varit för en viss tidsperiod. Glidande medelvärde heter Moving Average, förkortat MA. Ser du ett diagram i dagsupplösning med MA20 som glidande medelvärde är det produktens snittkurs de senaste 20 dagarna.
Andra vanliga indikatorer är MACD och RSI. De visar på olika sätt hur produktens momentum är just nu.
En kursgraf som du analyserar genom teknisk analys kan se olika ut. Men ett vanligt sätt är att den består av så kallade candlesticks. Det är rektanglar ofta färglagda i grönt och rött. En grön candel visar att priset gått upp för den perioden. En rektangel motsvarar en tidsperiod, kanske 5 minuter, 1 timme eller 1 dag.
På den gröna är nedsidan av rektangeln öppningspriset och ovansidan stängningspriset. Är det ett streck nedåt betyder det att priset varit nere och vänt under den givna tidsperioden. Ett streck uppåt visar att priset varit uppe och vänt, allt under den givna tidsperidoden.
Den röda visar att priset gått ned under den givna tidsperioden. Ovansidan är öppningspriset och nedsidan är stägningspriset. Ett streck uppåt visar att priset varit där och vänt, samma med ett streck nedåt.
Fördelar och nackdelar med daytrading
Vill du påverka ditt liv och vara din egen chef är daytrading en lätt verksamhet att komma igång med. Du kan planera, träna och starta upp i lagom omfattning samtidigt som du har ett ordinarie arbete. Den dagen du är redo att satsa fullt ut har du möjlighet att tjäna bra med pengar.
Det är inte lätt att lyckas, men gör du det är det få verksamheter som har möjlighet att ge så bra avkastning i förhållande till satsad tid och kapital och tid.
Utveckla dig själv för bästa resultat
Trading handlar inte bara om att hitta rätt system och tjäna pengar. För att lyckas med det måste du bemästra dina mentala sidor. Lyckas du bli en lönsam trader har du också lyckats kontrollera dina egna känslor på ett positivt sätt.
Är du beredd att seriöst anta utmaningen att bli en lönsam trader är det också en intressant utveckling av dig själv. Du lär känna dig själv och hur du reagerar på olika situationer som är svårt att få göra på något annat sätt. Du kommer lära dig nyttan av disciplin och tålamod. Den dagen du på riktigt är en lönsam trader har du förmodligen också vuxit mycket som människa.
Livsstil
Trading är en livsstil. Gör du det på heltid är det lätt att ägna för mycket tid åt det. Du behöver också vara ledig, tänka på annat, umgås med vänner och träna. Även sådan saker kan vara bra att ha med i en tradingplan. För att vara en bra trader måste du vara utvilad och må bra.
De stora nackdelarna med daytrading är att det är psykiskt påfrestande. Att inte tjänat de pengar du önskat men ändå vara disciplinerad att inte göra en trade som inte är enligt dina regler kan vara svårt. Har du förlorat pengar flera dagar eller veckor i rad kan det vara ordentligt jobbigt och svårt att komma tillbaka på ett lönsamt sätt.
Tänk på att du inte får samma möjligheter som med en månadslön
Livnär du dig på trading kommer du inte ha en lön och anställning att visa upp när så behövs. Du kan inte sjukskriva dig och du kan inte vara med i en a-kassa. Behöver du låna pengar för att köpa ett hus eller lägenhet kan det bli problem med banken.
Trading är ensamt. Många gillar det, men du måste vara förberedd på det. Handlar du på heltid som ditt arbete kommer du förmodligen att sitta själv hela dagarna. För många är det också en fördel. En del mäklare har tradingkontor i de större städerna, där du kan hyra plats. Det går också att hyra kontor i ett kontorshotell. På de sätten skaffar du dig kollegor att umgås med. Den sociala biten ett arbete ger skall inte underskattas. Kan du hyra in dig på ett kontor blir det nästan som att gå till ett vanligt arbete.
Tänk på att det är mer arbete än vad du tror för att lyckas bra
Det krävs mycket förberedelser varje dag före du börjar trada. Det finns mycket ekonomisk information som påverkar det du handlar. Släpper ett bolag delårsrapport? Är det någon centralbank som förväntas lämna ett räntebesked? Kommer det arbetslöshetssiffror eller någon annan ekonomisk statistik från något viktigt land. Världen är sammankopplad, det som händer eller rapporteras i andra länder påverkar även svenska bolag. Handlar du efter teknisk analys måste du ha analyserat kursgrafer före börsen öppnar för att veta vad som kan vara intressant att handla.
Daytrading är förenat med mycket höga risker
Att trada lönsamt är inte lätt. Många misslyckas av många olika orsaker. Daytrading är förmodligen den svåraste formen av trading. Det kräver att du kan ta många viktiga beslut på kort tid.
Det är beslut som är helt avgörande för om du kommer att vara lönsam eller förlora pengar den dagen. I teorin är det lätt att följa den plan du tänkt ut att handla efter. I praktiken är det svårt att hålla sig till den av känslomässiga skäl och hur du påverkas av det som händer på marknaden.
Skall du daytrada eller ägna dig åt annan kortsiktig handel skall du göra det med pengar du har råd att förlora. Se också till att du har ett kapital att leva av om du inte skulle lyckas att tjäna pengar på din trading.
Du riskerar ditt tradingkapital varje gång du handlar. Du kommer aldrig bli en lönsam trader om du inte klarar att minimera den risk du tar. Kan du hantera risk och dina egna känslor är mycket vunnet och du har en god chans att bli en lönsam trader. Lyckas du bli en lönsam och disciplinerad trader har du förmodligen samtidigt också vuxit som människa.
Disclaimer: Tänk på att det alltid innebär en risk att investera pengar i kryptovalutor, aktier, valutor och andra finansiella instrument. CFDs är en produkt med hög risk som kan resultera i att du förlorar allt ditt satsade kapital. Var noga med att du förstår riskerna innan du investerar i certifikaten. Ingenting ska läsas som rekommendationer på denna sidan. Sidan innehåller samarbetslänkar till bland annat Avanza bank, Nordnet Bank och Etoro. Vi friskriver oss från eventuella faktafel.