Vad är en avräkningsnota?
En avräkningsnota är det dokument som bekräftar att någon köpt eller sålt aktier, fonder eller andra värdepapper. En avräkningsnota innehåller alla viktiga uppgifter om affären. Det är vilket eller vilka värdepapper som är köpt eller sålt, priset, och hur stort courtaget är på affären är. Avräkningsnotan innehåller också en del formella uppgifter om affären.
Det är banken eller nätmäklaren som skickar ut avräkningsnotan. En del aktörer skickar den per post, en del med mejl. Idag är det vanligt att den också enbart finns tillgänglig i inloggat läget hos nätmäklaren eller på internetbanken. Avräkningsnotan skall skapas samma dag som affären utförts. Den skall sedan skickas till eller göras tillgänglig för kunden inom tre dagar.
Tre viktiga punkter om avräkningsnota
- Innehåll och Information: En avräkningsnota är en dokumentation som innehåller all väsentlig information om en värdepappersaffär. Det inkluderar vilket värdepapper affären gäller, pris, antal och det erhållna courtaget. Om affären avser ett värdepapper noterat i annan valuta framgår även växelkursen.
- Viktigheten av Granskning: Det är av yttersta vikt att alltid granska avräkningsnotan noggrant. Även etablerade nätmäklare och banker kan göra fel. En vanlig felkälla kan vara courtaget. Om det upptäcks fel måste det reklameras till banken eller nätmäklaren omedelbart för korrigering.
- Utskick och Sammanställning: Banken eller nätmäklaren är skyldig att skicka en avräkningsnota efter varje genomförd affär. Vissa aktörer erbjuder möjligheten att sammanställa flera affärer på en och samma avräkningsnota. Detta är vanligtvis tillgängligt för större eller mer aktiva kunder och resulterar i lägre courtage då endast en avgift tas ut trots flera affärer.
FÖRDJUPNING
Så fungerar det med en avräkningsnota
När man handlar med värdepapper är en avräkningsnota en viktig del av processen som ger detaljerad information om varje genomförd affär. Den tillhandahålls av nätmäklaren eller banken och ger insikt i köp eller försäljningar av värdepapper. Nedan följer en översikt över hur en avräkningsnota fungerar och vad den vanligtvis inkluderar:
Innehåll och information: Efter ett köp eller en försäljning av ett värdepapper skickar nätmäklaren eller banken en avräkningsnota till kunden. Notan innehåller detaljer om det köpta eller sålda värdepappret, inklusive antal och pris för transaktionen. Dessutom specificeras courtage och datum, ibland även tidpunkt, för genomförandet av affären.
Uppdelning av affärer: Ibland kan en affär visas uppdelad på olika rader på avräkningsnotan. Detta kan indikera att affären involverar flera motparter. Till exempel kan en köporder på 100 aktier i ett företag vara uppdelad mellan tre olika säljare som säljer 50, 30 och 20 aktier var.
Verklig likviddag: Trots att nätmäklare ofta ger intrycket av att pengarna dras och kommer in på kontot omedelbart vid affärens genomförande, tar överföringen av pengar i verkligheten några dagar. Avräkningsnotan visar den faktiska likviddagen för transaktionen.
Metod för mottagande: Avräkningsnotan kan skickas till kunden på olika sätt. För kunder som handlar via nätmäklare är det vanligt att avräkningsnotan finns tillgänglig på deras konto i inloggat läge. Detta ger kunden enkel tillgång till transaktionsinformationen.
Olika typer av avräkningsnota
Avräkningsnota är ett viktigt dokument inom värdepappershandeln som bekräftar genomförandet av en affär. Det kan referera till både köp- och säljtransaktioner, kända som köpnota och säljnota.
Utöver detta erbjuder vissa nätmäklare och banker en förmånlig tjänst kallad ”buntad nota” eller ”notasammanslagning”, som möjliggör att flera affärer kan kombineras på en enda avräkningsnota, vanligtvis tillgänglig för större eller mer aktiva kunder.
Köp- och Säljnota: Avräkningsnota kan avse dokument som bekräftar antingen köp- eller säljtransaktioner. Köpnota används för att beskriva en avräkningsnota för en köpaffär, medan säljnota avser en avräkningsnota för en försäljning.
Buntad Nota eller Notasammanslagning: Vissa finansiella institutioner erbjuder möjligheten till ”buntad nota” eller ”notasammanslagning” för sina kunder. Detta innebär att flera affärer kan kombineras på en enda avräkningsnota, vilket resulterar i endast ett courtage för kunden. Vanligtvis förutsätter detta att affärerna är av samma typ och utförs under en och samma dag.
Övrigt bra att veta
En avräkningsnota är ett kvitto på en utförd värdepappersaffär. Har du gjort dina affärer i ett aktie och fondkonto är det viktigt att spara avräkningsnotan. Det kommer vara underlag till din deklaration.
Förutom information om vilket värdepapper, pris och tidpunkt för affären, finns det även annan information på avräkningsnotan. Där framgår det bland annat på vilken marknad som affären har gjorts. På avräkningsnotan framgår det också om affären gjorts på kommission eller för egen räkning. Har affären gjorts på kommission har den utförts på börsen eller mellan två av mäklarens kunder. Har den genomförts med egen räkning, har mäklaren köpt eller sålt mot aktier som mäklarföretaget har på eget lager.
Det är viktigt att följa upp sina aktie och fondaffärer. Det kan vara bra att föra en journal eller dagbok över dina investeringar. Ett bra tillfälle att göra det är när avräkningsnotan kommer. Genom att skriva upp varför du valt att göra en viss investering är det lättare att följa upp den. Det är också lättare att bestämma sig när det är dags att sälja. Samma sak gäller när du sålt ett värdepapper. Genom att föra en enkel dagbok eller journal över dina investeringar lär du dig mer och kan följa upp vad som går bra och dåligt.
Fortsätt fördjupa din kunskap om finansvärlden
För att ytterligare utforska och förstå de koncept och termer som nämns i denna artikel, rekommenderar vi att du besöker vår omfattande ordlista med fokus på investering och börsen.
Denna ordlista innehåller detaljerade förklaringar av över 100 nyckeltal inom finans och investeringsvärlden, tillsammans med djupgående artiklar som belyser varje begrepps betydelse och tillämpning.
Oavsett om du är nybörjare eller en erfaren investerare, erbjuder vår ordlista värdefulla insikter för att bredda din förståelse och stärka dina investeringsstrategier.
