Är du intresserad av att bygga en utdelningsportfölj?
Perfekt!
Genom att skapa en utdelningsportfölj kan du bygga en extra inkomst vid sidan om din vanliga lön.
Vi kommer i denna artikeln gå igenom följande:
- Är utdelningsaktier en bra investering?
- Är det bra att endast ha månadsutdelare i ens aktieportfölj?
- Vad är en preferensaktie?
- Svenska månadsutdelare
- Amerikanska månadsutdelare
- Kanadensiska månadsutdelare
Let’s go!
Avanza bank är Sveriges största och ledande nätmäklare för den som vill spara och investera långsiktigt. Vi på Aktieskolan har själva använt Avanza i många år och anser att de är den bästa aktiemäklaren i Sverige.
På Avanza.se erbjuds du att spara i flera olika kontotyper och kan välja mellan många olika investeringsprodukter. Exempel på dessa är: aktier, fonder, certifkat, ränteprodukter, warranter och optioner.
Du kan även pensionsspara, ansöka om bolån och flytta tjänstepensionen till Avanza bank.
- Vi använder själva Avanza bank!
- Stort utbud av spar- & investeringsmöjligheter
- Gratis aktiehandel upp till 50.000kr
- Vunnit "Årets nöjdaste sparare" +13 år i rad
- Bra sidor för inspiration & utbildning
- Insättningsgaranti & investeringsskydd
- Erbjuder inte alla tjänster storbanker gör
- Inte bästa alternativet för traders
Är utdelningsaktier en bra investering?
Utdelningsaktier är i de allra flesta fall en bra tillgång att ha i din portfölj, förutsatt att aktierna är högkvalitativa och inte enbart köpts på grund av utdelningen.
Utdelning kan ha stor påverkan på din portföljs utveckling över tid. Utdelningsaktier kan hjälpa till att generera inkomster kontinuerligt, och pengarna kan också återinvesteras för att öka din totala investeringsavkastning. Överväg att äga utdelningsaktier genom en aktiefond, eller ETF som innehåller utdelningsaktier, som en del av din långsiktiga investeringsplan.
För dig som är intresserad av att investera i utdelningsaktier finns det i allmänhet två faktorer att överväga när du väljer aktier. Det första är den aktuella utdelningen, dvs direktavkastningen (de senaste tre åren), och det andra är utdelningen över tid (historiskt).
Direktavkastning: Direktavkastning är kapitalandelen som berättar hur mycket den nuvarande utbetalningen till aktieägaren är. Det kan vara lockande att köpa aktier med hög direktavkastning, men det finns flera saker att ha i åtanke här. Läs vår artikel där vi listar utdelningsaktier med högst avkastning 2024. Aktien kan vara undervärderad, eller så kan företaget stå inför affärsutmaningar som har sänkt deras aktiekurs, vilket har drivit upp utdelningsavkastningen högre. Om detta är fallet kan utdelningen komma att sänkas, eller till och med elimineras för att lösa företagets ekonomiska svårigheter.
Utdelningstillväxt: Den historiska utdelningen berättar vilka aktier som konsekvent ökat sina utdelningar över tid. Dessa utdelningsaktier har vanligtvis en lägre avkastning än aktier med hög utdelning, men de har vanligtvis sunda underliggande verksamheter med historiskt ökande vinster.
Är det bra att endast ha månadsutdelare i ens aktieportfölj?
Att diversifiera din investeringsportfölj är nyckeln till ekonomisk stabilitet. Även om månadsutdelande aktier erbjuder en regelbunden inkomst, liknande en månadslön eller pension, bör de inte vara ditt enda fokus. Dessa aktier, som ofta finns i USA inom sektorer som fastigheter och utdelningsaristokrater, erbjuder inkomststabilitet men kan begränsa din portföljs mångfald.
Istället för att enbart investera i månadsutdelare, överväg att inkludera aktier med olika utdelningsfrekvenser, såsom kvartalsvis eller halvårsvis. Detta strategiska tillvägagångssätt leder till en mer balanserad portfölj och kan skapa en mer jämn inkomstström genom att utbetalningarna överlappar varandra.
Kom ihåg, att investera bör inte enbart baseras på utdelningsfrekvensen. En väl genomtänkt strategi som tar hänsyn till olika utdelningsdatumer och -frekvenser kan vara avgörande för en sund ekonomisk framtid.”
Kortfattat
- Månadsutdelande aktier erbjuder regelbunden inkomst men kan begränsa portföljens diversitet.
- Att investera i aktier med varierande utdelningsdatum, såsom kvartals- och halvårsutdelningar, bidrar till en mer balanserad inkomstström.
- En diversifierad portfölj som inte enbart fokuserar på utdelningsfrekvens ger bättre långsiktig ekonomisk stabilitet.
Vad är en preferensaktie?
En preferensaktier är en aktietyp som ger innehavaren rätt till en fast utdelningssats och företrädesrätt vid vinstdelning och anspråk på företagets tillgångar, framför vanliga stamaktier. De ses som ett finansiellt instrument som balanserar mellan aktieandelar och obligationer på grund av sina unika egenskaper och kallas därför ibland för ”hybridaktier”.
Preferensaktier, som betraktas som en långsiktig finansieringskälla för företag, har fast utdelning, men deras utbetalningsskyldighet är inte lika strikt som för skulder som obligationer. Det innebär att utebliven utdelning inte nödvändigtvis leder till konkurs, men kan indikera ekonomiska problem inom företaget. Dessa aktier har företräde framför stamaktier när det gäller utdelning och i fördelningen av tillgångar vid en likvidation.
Ägare av preferensaktier har vanligtvis ingen rösträtt, vilket gör dem liknande skuldebrev. De deltar inte i företagsledningen. Många preferensaktier har en fast förfallodag då kapitalet återbetalas till aktieägarna. Det finns dock undantag, såsom icke-inlösningsbara preferensaktier, som inte har någon bestämd löptid.
Preferensaktier erbjuder en unik kombination av stabilitet och potentiell inkomst för investerare, med särskilda förmåner och begränsningar jämfört med stamaktier.
Svenska månadsutdelare
Dessa är svenska utdelningsaktier som ger utdelning månadsvis.
Bolag | Direktavkastning | Avkastning senaste 3 åren (%) | Förkortning |
Cibus | 8,62% | -28,49% | CIBUS |
Amerikanska månadsutdelare
Amerikanska månadsutdelare är vanligare, främst som REITs och andra fastighetstillgångar. Direktavkastningen är ofta högre, men aktiekursen kan också vara mer volatil. Nedan är de bästa amerikanska utdelningsaktierna som ger utdelning månadsvis.
| Bolag | Direktavkastning | Avkastning senaste 3 åren (%) | |
| 1 | AGNC Investment Corp | 14,77% | −39,59% |
| 2 | Agree Realty Corp | 3,83% | −6,75% |
| 3 | Apple Hospitality REIT Inc | 5,87% | 23,94% |
| 4 | ARMOUR Residential REIT Inc | 24,42% | −65,68% |
| 5 | ARMOUR Residential REIT Inc Pref C | 8,33% | −14,91% |
| 6 | Logan Ridge Finance Corp | 0,00% | -14,23% (Sedan start) |
| 7 | Chatham Lodging Trust | 0,00% | −7,16% |
| 8 | Brightspire Capital Inc | 10,84% | -22,15% (Sedan start) |
| 9 | Dynex Capital Inc | 12,42% | −31,78% |
| 10 | Ellington Financial Inc | 12,78% | −18,08% |
| 11 | Enerplus Corp | 1,63% | 319,94% |
| 12 | EPR Properties | 7,34% | 20,62% |
| 13 | Gladstone Capital Corp | 8,94% | 17,67% |
| 14 | Gladstone Commercial Corp | 8,98% | −27,22% |
| 15 | Gladstone Investment Corp | 6,63% | 33,98% |
| 16 | Great Elm Capital Corp | 12,87% | −44,03% |
| 17 | Main Street Capital Corp | 5,27% | 37,26% |
| 18 | Orchid Island Capital Inc | 20,73% | −68,38% |
| 19 | Oxford Square Capital Corp | 13,77% | −13,84% |
| 20 | Pembina Pipeline Corp | 5,77% | 22,40% |
| 21 | PennantPark Floating Rate Capital Ltd | 10,31% | 5,56% |
| 22 | Permianville Royalty Trust | 20,52% | 48,15% |
| 23 | PermRock Royalty Trust | 10,25% | 48,25% |
| 24 | Prospect Capital Corp | 11,63% | −0,32% |
| 25 | Realty Income Corp | 5,48% | −6,47% |
| 26 | San Juan Basin Royalty Trust | 20,53% | 32,17% |
| 27 | STAG Industrial Inc | 3,86% | 22,89% |
Kanadensiska månadsutdelare
Här följer de bästa kanadensiska månadsutdelarna, dvs aktier som betalar utdelning varje månad.
| 1 | A & W Revenue Royalties Income Fund | 5,92% | 2,48% |
| 2 | Allied Properties Real Estate Investment Trust | 8,81% | −46,07% |
| 3 | AltaGas Ltd | 4,04% | 43,20% |
| 4 | Artis Real Estate Investment Trust | 8,77% | −35,88% |
| 5 | Automotive Properties Real Estate Investment Trust | 7,43% | −0,37% |
| 6 | Boston Pizza Royalties Income Fund | 8,20% | 46,33% |
| 7 | Bridgemarq Real Estate Services Inc | 10,03% | −6,67% |
| 8 | BTB Real Estate Investment Trust | 9,58% | −16,53% |
| 9 | Canadian Apartment Properties Real Estate Investment Trust | 3,03% | −6,54% |
| 10 | Canoe EIT Income Fund | 9,32% | 26,54% |
| 11 | Chemtrade Logistics Income Fund | 6,66% | 24,73% |
| 12 | Choice Properties Real Estate Investment Trust | 5,20% | 11,87% |
| 13 | Chorus Aviation Inc | 0,00% | −28,78% |
| 14 | Cardinal Energy Ltd | 11,41% | 551,55% |
| 15 | Chartwell Retirement Residences | 3,26% | 3,37% |
| 16 | Crombie Real Estate Investment Trust | 6,41% | −4,36% |
| 17 | CT Real Estate Investment Trust | 5,99% | −5,61% |
| 18 | Decisive Dividend Corp | 4,81% | 316,30% |
| 19 | Diversified Royalty Corp | 8,71% | 10,36% |
| 20 | Dividend 15 Split Corp | 22,26% | −26,58% |
| 21 | Dream Impact Trust | 9,62% | −71,77% |
| 22 | Dream Industrial Real Estate Investment Trust | 5,06% | 6,88% |
| 23 | Exchange Income Corp | 5,55% | 21,12% |
| 24 | Firm Capital Property Trust | 10,42% | −32,57% (Sedan börsnotering) |
| 25 | Freehold Royalties Ltd | 7,75% | 146,75% |
| 26 | Granite Real Estate Investment Trust | 3,81% | −1,78% |
| 27 | H&R Real Estate Investment Trust | 6,00% | −20,64% |
| 28 | Inovalis Real Estate Investment Trust | 26,79% | −83,94% |
Avanza bank är Sveriges största och ledande nätmäklare för den som vill spara och investera långsiktigt. Vi på Aktieskolan har själva använt Avanza i många år och anser att de är den bästa aktiemäklaren i Sverige.
På Avanza.se erbjuds du att spara i flera olika kontotyper och kan välja mellan många olika investeringsprodukter. Exempel på dessa är: aktier, fonder, certifkat, ränteprodukter, warranter och optioner.
Du kan även pensionsspara, ansöka om bolån och flytta tjänstepensionen till Avanza bank.
- Vi använder själva Avanza bank!
- Stort utbud av spar- & investeringsmöjligheter
- Gratis aktiehandel upp till 50.000kr
- Vunnit "Årets nöjdaste sparare" +13 år i rad
- Bra sidor för inspiration & utbildning
- Insättningsgaranti & investeringsskydd
- Erbjuder inte alla tjänster storbanker gör
- Inte bästa alternativet för traders
