INTRODUKTION
Olja är en av världens mest omsatta och eftertraktade råvaror, med stor lönsam potential för investerare.
I denna artikel utforskar vi hur man investerar i olja, från aktier i oljebolag till terminskontrakt och ETF:er.
Vi analyserar även de senaste trenderna och faktorerna som påverkar oljepriserna för att ge dig djupare insikter i denna marknad. Vi diskuterar också riskerna och ger tips för att minimera förluster och maximera vinstpotentialen, oavsett din erfarenhet på marknaden. Utforska denna spännande investeringsmöjlighet med oss för att dra nytta av oljemarknadens tillväxt.
eToro.com är en av världens ledande tradingmäklare och erbjuder dig möjligheten att handla många olika råvaror.
- Stor aktör med stabil & säker plattform
- Testa handla råvaror med gratis demokonto
- Minsta insättning: $50
- +20 miljoner aktiva kunder i världen
- En av världens största tradingmäklare
- Handla även aktier, index, valutor m.m.
Vad är olja?
Olja är en råvara som används för att utvinna energi. Oljan är grunden i många av de drivmedel som vi idag använder för att driva våra fordon som bensin och diesel. Olja kan också användas till att exempelvis värma upp byggnader.
Oljan har ursprungligen uppkommit genom att organiska material lagrats till exempel i berggrunden eller på havsbotten och under väldigt långa tidsperioder brutits ned och omvandlats till den energirika oljan.
Vad påverkar oljepriset?
Oljepriset påverkas främst av utbud och efterfrågan på marknaden. När efterfrågan överstiger tillgången tenderar priset att stiga, medan en minskad efterfrågan eller överskott av olja kan leda till prissänkningar.
Utöver utbud och efterfrågan kan även faktorer som geopolitiska händelser, valutakurser och politiska beslut från oljeproducerande länder påverka oljepriset. Att förstå dessa faktorer är avgörande för att fatta välgrundade beslut vid handel eller investeringar på oljemarknaden.
Varför har olja ett värde?
Olja har precis som alla andra råvaror ett värde eftersom det är en vara som handlas och används av många konsumenter runt om i världen. Oljan har genom tiderna varit väldigt viktig för oss, även om oljan i dagsläget mer och mer blir ersatt i takt med att användandet av miljövänligare alternativ ökar.
Så kan du investera i olja genom certifikat
Att investera i olja kan göras genom certifikat istället för att köpa den fysiska oljan. Genom olika investeringsprodukter kan man följa oljeprisets allmänna utveckling. Oljecertifikat utgör en typ av värdepapper som passar för den som spekulerar i framtida oljepriser. För att köpa oljecertifikat behöver man bara bli kund hos en nätmäklare som erbjuder denna typ av produkt.
Öppna konto hos en nätmäklare
För att öppna konto hos en nätmäklare och investera i oljecertifikat finns det flera alternativ. eToro är en populär nätmäklare som passar den som är intresserad av oljecertifikat och mer avancerad trading.
Med eToro kan du dra nytta av deras specialiserade tjänster och utforska möjligheterna inom oljehandel, vilket ofta är mer avancerat än vad traditionella storbanker eller andra nätmäklare erbjuder.
- Stor aktör med stabil & säker plattform
- Testa handla råvaror med gratis demokonto
- Minsta insättning: $50
- +20 miljoner aktiva kunder i världen
- En av världens största tradingmäklare
- Handla även aktier, index, valutor m.m.
Investera i bull eller bear certifikat
Att investera i bull- och bear-certifikat erbjuder en unik fördel jämfört med traditionella aktier och fonder, tack vare deras koppling till prisrörelserna hos specifika tillgångar. Denna fördel ligger i möjligheten att generera avkastning vid såväl uppgångar som nedgångar på marknaden.
Bull-certifikat speglar direkt prisökningar på en tillgång. Exempelvis, ifall priset på olja stiger, kommer även värdet på ett bull-certifikat kopplat till olja att öka. Detta ger investerare möjligheten att kapitalisera på positiva marknadsrörelser.
Å andra sidan, bear-certifikat är utformade för att öka i värde när priset på den underliggande tillgången minskar. Det betyder att om oljepriset faller, stiger värdet på ett bear-certifikat kopplat till olja. Detta tillåter investerare att dra nytta av nedgångar på marknaden.
Genom att välja mellan bull- och bear-certifikat kan investerare strategiskt positionera sig för att tjäna pengar, oavsett om de förutspår en upp- eller nedgång i priset på en viss tillgång som olja.
Ökad avkastning och risk med hävstång
En ytterligare fördel med handel i certifikat är möjligheten att använda hävstång, vilket innebär att investerare kan förstärka sina potentiella vinster baserat på rörelserna i den underliggande tillgången. Med hävstång kan de potentiella vinsterna bli avsevärt större om tillgången rör sig i den förutspådda riktningen.
Till exempel så kommer ett oljecertifikat med 5 gånger hävstång att öka fem gånger mer än vad ökningen är i oljepriset. Om oljepriset en dag stiger med 5% så kommer alltså certifikatet med 5 gånger hävstång att öka i värde med 25% (5 x 5 = 25).
Tjäna pengar i både uppgång och nedgång
När man investerar i certifikat så är man som tidigare nämnt inte bunden till att bara kunna tjäna pengar när prisutvecklingen är positiv. Köper man ett Bear certifikat så kan man tjäna pengar när oljepriset istället sjunker. Detta gör att man blir friare i sina investeringar.
Fördelar med oljecertifikat
Fördelarna med oljecertifikat är främst att det är ett enkelt sätt att få exponering mot oljepriset i sin investering. För den som är intresserad av daytrading och mer kortsiktig handel så är det också stora fördelar att oljecertifikat ger möjlighet till handel med hävstång samt att spekulera i både upp- och nedgångar i oljepriset.
Tillgänglighet: Oljecertifikat gör det enkelt för investerare att få exponering mot oljepriset utan att behöva hantera den fysiska råvaran, vilket förenklar processen och gör det tillgängligt även för icke-specialister.
Låga transaktionskostnader: Jämfört med att handla med faktiska oljekontrakt kan transaktionskostnaderna för oljecertifikat vara lägre, vilket gör det till en kostnadseffektiv lösning för investerare.
Flexibilitet: Oljecertifikat erbjuder en hög grad av flexibilitet när det gäller investeringsstorlek, vilket gör det möjligt för investerare att anpassa sina positioner efter deras risktolerans och investeringsstrategi.
Hävstång: Vissa oljecertifikat erbjuder hävstång, vilket innebär att investerare kan kontrollera en stor mängd olja med en relativt liten initial investering, vilket potentiellt kan öka avkastningen (men även risken).
Diversifiering: Genom att inkludera oljecertifikat i en investeringsportfölj kan investerare diversifiera sina innehav och potentiellt minska portföljens övergripande risk.
Nackdelar med oljecertifikat
Oljecertfikat har förstås en risk. Handlar man med hävstång är denna risk dessutom väldigt hög. Det är aldrig lätt att förutspå hur prisutvecklingen för oljan kommer att se ut. Man bör alltså göra en noggrann analys och verkligen tänka igenom sitt investeringsbeslut innan man väljer att köpa oljecertifikat.
Hög risk: Oljepriset är extremt volatilt och kan påverkas av en mängd olika faktorer, inklusive geopolitiska händelser, förändringar i utbud och efterfrågan, och ekonomiska indikatorer, vilket gör investeringar i oljecertifikat riskfyllda.
Hävstångens dubbeleggade svärd: Medan hävstång kan öka avkastningen, ökar den också risken för stora förluster, speciellt i en så volatil marknad som oljemarknaden.
Rollover-kostnader: Om oljecertifikatet baseras på terminskontrakt kan det finnas kostnader förknippade med att ”rulla över” certifikatet till nästa termin när det nuvarande löper ut, vilket kan minska den långsiktiga avkastningen.
Kontango och backwardation: Oljemarknaden kan ibland vara i ett tillstånd av kontango (där framtida priser är högre än nuvarande priser) eller backwardation (där nuvarande priser är högre än framtida priser), vilket kan påverka avkastningen på oljecertifikat negativt.
Begränsad långsiktig investeringspotential: På grund av deras natur som derivatinstrument kan oljecertifikat vara mindre lämpliga för långsiktiga investerare som söker stabil tillväxt eller utdelningsinkomst.
Så kan du investera i olja minifuture och turbowarranter
Det finns dock betydligt fler sätt att få exponering mot olja än genom att köpa oljecertifikat. Mini futures och turbowarranter är exempel på andra typer av värdepapper som kan köpas med olja som underliggande tillgång. Båda dessa typer av värdepapper passar bra för den som vill ta lite mer risk och få hävstång i sin handel.
Öppna konto hos en nätmäklare
Den som vill handla Mini futures eller turbowarranter kan med fördel göra det hos eToro. De erbjuder handel i, förutom olja, även många andra typer av råvaror och andra investeringar.
- Stor aktör med stabil & säker plattform
- Testa handla råvaror med gratis demokonto
- Minsta insättning: $50
- +20 miljoner aktiva kunder i världen
- En av världens största tradingmäklare
- Handla även aktier, index, valutor m.m.
Skillnaden på minifuture och turbowarrant
En Mini future är ett hävstångsinstrument. Den består av två delar; en kapitalinsats och en finansieringsdel som är som en typ av lån från aktören som ger ut Mini futuren. Att köpa en Mini future funkar alltså på i princip samma sätt som att man hade tagit ett lån av banken för att finansiera en del av sitt köp av tillgången.
En turbowarrant å andra sidan är ett instrument som ger möjlighet att köpa eller sälja den underliggande tillgången (i vårt fall olja) till ett visst pris vid en viss på förhand bestämd dag.
Vilket instrument bör du köpa?
Vilket instrument man bör köpa är alltid en svår fråga. Mini futures och Turbowarranter har många likheter. Vilken av dem som är att föredra är därför svårt att svara på, och handlar också mycket om vilken av dem man själv föredrar.
Fördelar med minifutures och turbowarranter
Minifutures och turbowarranter är populära derivatinstrument som används för att spekulera i prisrörelser på olika underliggande tillgångar, såsom aktier, index, råvaror och valutor. Dessa instrument kan erbjuda hög avkastningspotential men medför också betydande risker. Här är några exempel på dessa risker:
Minifutures:
Hävstångseffekten: Minifutures innebär en hävstångseffekt, vilket innebär att små rörelser i den underliggande tillgångens pris kan leda till stora procentuella förändringar i värdet på minifuturen. Detta kan både förstärka vinster och förluster.
Finansieringsnivå och justeringar: Minifutures har en inbyggd finansieringskostnad, som påverkar instrumentets pris över tid. Dessutom kan justeringar ske för att spegla förändringar i den underliggande tillgångens utdelningar eller andra händelser, vilket kan påverka värdet på minifuturen.
Stop loss-nivå: Om priset på den underliggande tillgången når en förutbestämd stop loss-nivå, avvecklas minifuturen automatiskt, och investeraren kan förlora hela eller stora delar av sitt investerade kapital.
Gap-risken: Om den underliggande marknaden öppnar med ett stort prisgap som överskrider stop loss-nivån, kan förlusten bli större än förväntat, eftersom avvecklingen sker till det första tillgängliga priset efter gapet.
Marknadsrisken: Liksom alla investeringar är minifutures utsatta för marknadsrisker, inklusive ekonomiska förändringar, politiska händelser och andra faktorer som kan påverka priset på den underliggande tillgången.
Turbowarranter:
Knock-out-barriär: Turbowarranter har en knock-out-barriär, och om priset på den underliggande tillgången når denna nivå, blir warranten värdelös. Detta kan leda till total förlust av det investerade kapitalet.
Hävstång: Precis som minifutures erbjuder turbowarranter en hävstångseffekt, vilket kan leda till snabba och stora förluster, särskilt i volatila marknader.
Illikviditet: Turbowarranter kan ibland vara illikvida, vilket innebär att det kan vara svårt att köpa eller sälja dem till önskat pris, speciellt under turbulenta marknadsförhållanden.
Emittentrisk: Värdet på en turbowarrant är också beroende av emittentens kreditvärdighet. Om emittenten av turbowarranten hamnar i finansiella svårigheter kan det påverka warrantens värde negativt.
Tidsförfall: Turbowarranter är tidskänsliga instrument vars värde kan minska över tid, särskilt när de närmar sig sin utgångsdatum, vilket kan leda till förluster även om den underliggande tillgångens pris rör sig i önskad riktning.
Dessa risker understryker vikten av att förstå hur dessa instrument fungerar och att noggrant överväga dem i relation till den egna risktoleransen och investeringsstrategin innan man handlar med minifutures och turbowarranter.
Så kan du investera i olja genom oljeterminer och olje-futures
Oljeterminer och futures ger investerare möjlighet att spekulera i oljepriset. Dessa instrument, som är avtal om att köpa eller sälja olja till ett fast pris på ett framtida datum, används för att hantera prisvolatilitet.
Handlare kan köpa terminer och sälja dem före löptid för vinst om oljepriset rör sig fördelaktigt. ”Olje futures” är bara ett annat namn för oljeterminer, och båda fungerar identiskt.
Öppna konto hos en nätmäklare
Oljeterminer kan handlas hos en rad olika nätmäklare. eToro har dock ett väldigt bra utbud av oljeterminer och andra värdepapper som passar den aktive tradern. eToro är alltså ett mycket bra ställe att investera på för den som är intresserad av att handla med olja.
- Stor aktör med stabil & säker plattform
- Testa handla råvaror med gratis demokonto
- Minsta insättning: $50
- +20 miljoner aktiva kunder i världen
- En av världens största tradingmäklare
- Handla även aktier, index, valutor m.m.
Så handlar du oljeterminer
Oljeterminer kan man med enkelhet handlas hos flera olika nätmäklare. När man handlar med oljeterminer så förbinder man sig att köpa (eller sälja) en viss mängd olja till ett visst pris då oljeterminen löper ut.
Skillnaden mot optioner, Mini Futures och Turbowarranter är i detta fall att oljeterminer är en förbindelse att köpa eller sälja till det bestämda priset, medan övriga värdepapper ger en rätt att köpa eller sälja till det bestämda priset. Det vill säga en rätt som är frivillig att utnyttja eller inte.
Fördelar med oljeterminer och olje-futures
Oljeterminer ger möjlighet att med hävstång spekulera på framtida prisutveckling på oljan. Det gör att man kan tjäna pengar på oljeterminerna om oljepriset rör sig i den riktning man förutspått.
Nackdelar med oljeterminer och olje-futures
Oljeterminer är ett bra sätt för att handla olja. Men det är samtidigt också ett ganska riskfyllt sätt. Hävstången i handeln gör att man lätt kan förlora en stor del av sitt satsade kapital. Till skillnad från till exempel certifikat så går det vid handel med oljeterminer dessutom att förlora mer pengar än det man initialt köpt terminerna för.
Risker med oljeterminer och olje-futures
Risken med dessa typer av investeringar rör sig i motsatt riktning mot vad man förutspått att det ska göra. Detta kan på grund av hävstången vara förödande även vid tillfälliga prisrörelser i “fel” riktning.
Så kan du investera i olja genom CFD
CFD handel är en annan typ av värdepapper som kan handlas med olja som underliggande tillgång. CFD står för Contract For Difference och funkar i praktiken som att köpa tillgångar med en del egen kapitalinsats medan resten finansieras av den mäklare som säljer CFD:en.
Öppna konto hos en nätmäklare
Flertalet nätmäklare erbjuder handel i CFD:er. eToro är dock en av de bättre aktörerna som erbjuder denna typ av handel. De har ett stort utbud av CFD:er med många olika underliggande tillgångar (bland annat olja förstås) – och de håller också en bra nivå på sina avgifter.
- Stor aktör med stabil & säker plattform
- Testa handla råvaror med gratis demokonto
- Minsta insättning: $50
- +20 miljoner aktiva kunder i världen
- En av världens största tradingmäklare
- Handla även aktier, index, valutor m.m.
Så handlar du olja med CFD
CFD:er med olja som underliggande tillgång kan handlas hos de flesta nätmäklare som har fokus på mer kortsiktig handel, till exempel hos eToro. Där kan man enkelt lägga orders på CFD-kontrakt av valfri storlek givet att man har tillräckligt med kapital för att matcha mäklarens krav om minsta kapitalinsats i förhållande till kontraktsstorleken.
Fördelar med olje-CFD:er
CFD:er har blivit en väldigt populär typ av värdepapper. CFD:er är ett enkelt sätt att kunna få en stor hävstång på sin handel. Det går också med CFD:er att spekulera i både upp- och nedgång i priset på den underliggande tillgången. Dessutom så finns CFD:er för en mängd olika underliggande tillgångar så som aktier, index och råvaror med mera.
Nackdelar med olje-CFD:er
CFD:er är en lite ovanlig investeringsprodukt för gemene man. Det gör att man som regel måste skapa ett konto hos en ny mäklare för att få tillgång till denna typ av handel. Det är nämligen inte möjligt att handla CFD:er hos till exempel Avanza eller Nordnet. Dessutom tillkommer en del avgifter vid CFD-handel. Hur hög dessa avgifter är kan dock variera mellan de olika aktörerna.
Risker med olje-CFD:er
En stor risk mer CFD:er är det faktum att man kan förlora mer pengar än vad man satsat. Detta beror på hävstången. Man kan till exempel köpa CFD:er som motsvarar 10.000 kr olja för exempelvis 1000 kr.
Skulle oljan då gå ner i pris med 20% så är oljan som CFD-kontraktet motsvarar värt bara 8000 kr, och själva CFD-kontraktet har då gått från att vara värt 1000 kr till minus 1000 kr. Man har i ett sådant scenario alltså förlorat totalt 2000 kr trots att den initiala insatsen bara var 1000 kr.
Så kan du köpa oljeaktier
För den som är intresserad av olja så finns det dock fler sätt att investera än bara genom att investera i produkter som har direktexponering mot oljepriset. Det går också att investera i aktier i olika typer av aktiebolag.
Sådana bolag kommer mest troligt att gå bra och ge bra avkastning då oljepriserna stiger och deras lönsamhet kan öka – på samma sätt som de troligtvis kommer att påverkas negativt om oljepriserna istället sjunker.
Öppna konto hos en nätmäklare
Aktier i oljebolag kan man köpa på flera olika ställen. De flesta banker och nätmäklare erbjuder handel i dessa typer av bolag. Avanza och Nordnet är dock de ledande nätmäklarna på den svenska sparmarknaden.
De har ett stort utbud av både svenska och utländska aktier samtidigt som de också har väldigt bra priser på sina tjänster. Så ifall man är intresserad av att köpa aktier i oljebolag så kan man med fördel göra det hos Avanza eller Nordnet.
Avanza bank är Sveriges största och ledande nätmäklare för den som vill spara och investera långsiktigt. Vi på Aktieskolan har själva använt Avanza i många år och anser att de är den bästa aktiemäklaren i Sverige.
På Avanza.se erbjuds du att spara i flera olika kontotyper och kan välja mellan många olika investeringsprodukter. Exempel på dessa är: aktier, fonder, certifkat, ränteprodukter, warranter och optioner.
Du kan även pensionsspara, ansöka om bolån och flytta tjänstepensionen till Avanza bank.
- Vi använder själva Avanza bank!
- Stort utbud av spar- & investeringsmöjligheter
- Gratis aktiehandel upp till 50.000kr
- Vunnit "Årets nöjdaste sparare" +13 år i rad
- Bra sidor för inspiration & utbildning
- Insättningsgaranti & investeringsskydd
- Erbjuder inte alla tjänster storbanker gör
- Inte bästa alternativet för traders
Så handlar du aktier i oljebolag
Att handla aktier i oljebolag gör man enklast hos någon av de etablerade nätmäklarna på marknaden (till exempel Avanza eller Nordnet). Där kan man enkelt leta upp oljerelaterade bolag och lägga köpordrar på de oljebolag man tror kommer vara ett bra tillskott till ens aktieportfölj.
Tre typer av oljebolag
När man ska investera i oljebolag så kan det vara bra att veta att det finns olika typer av oljebolag. Ofta kategoriserar man oljebolag utifrån benämningarna Upstream, Midstream och Downstream. Huruvida ett visst bolag tillhör en viss kategori beror på vilken del av värdekedjan som företaget verkar i.
- Upstream
Dessa bolag är de som jobbar främst med utvinning av olja – leta efter olja, exploatera och borra efter oljan med mera.
- Midstream
Som namnet antyder så befinner sig dessa bolag någonstans mellan up- och downstream bolag. Många av bolagen inom denna kategori sysslar med förvaring och transport av olja. Det kan röra sig om till exempel drift av oljepipelines eller oljetankers.
- Downstream
Till skillnad från upstream-bolag så jobbar downstream-bolagen närmare slutkunden. Det kan vara till exempel oljeraffinaderier som processer råoljan till den produkt som sedan kommer att användas av slutkonsumenten.
Fördelar och nackdelar med att köpa aktier i ett oljebolag
Att investera i aktier i oljebolag kan erbjuda både unika möjligheter och särskilda risker. Här följer en genomgång av de främsta fördelarna och nackdelarna med att köpa aktier i oljesektorn:
Fördelar:
Utdelningspotential: Många etablerade oljebolag är kända för att regelbundet dela ut generösa utdelningar till sina aktieägare. Detta kan ge en stadig inkomstkälla, särskilt i tider då oljepriserna är stabila eller stigande.
Tillväxtpotential: Oljeaktier kan erbjuda betydande tillväxtpotential, särskilt när oljepriserna stiger på grund av ökad efterfrågan eller begränsat utbud. Investeringar i mindre oljebolag eller de som engagerar sig i prospektering och utveckling av nya oljefält kan erbjuda ännu större tillväxtmöjligheter, men med högre risk.
Diversifiering: Att inkludera oljeaktier i en investeringsportfölj kan bidra till diversifiering, särskilt eftersom oljeprisernas rörelser inte alltid korrelerar direkt med andra finansiella marknader eller sektorer.
Hävstång mot oljepriserna: Att äga aktier i oljebolag ger investerare en form av hävstång mot oljepriserna utan de komplexiteter och risker som är förknippade med direkt handel med oljefutures eller andra derivat.
Transparens och likviditet: Aktier i stora oljebolag handlas ofta på stora börsplatser, vilket ger hög transparens och likviditet. Detta gör det enkelt för investerare att köpa och sälja aktier.
Nackdelar:
Volatilitet i oljepriser: Oljeaktier är starkt beroende av oljeprisernas volatilitet, som kan påverkas av geopolitiska händelser, förändringar i utbud och efterfrågan samt globala ekonomiska förhållanden. Detta kan leda till stora prisfluktuationer i oljeaktier.
Regleringsrisker: Oljeindustrin är föremål för omfattande regleringar, miljölagstiftning och skatter, vilket kan påverka lönsamheten för oljebolag. Strängare regler kring koldioxidutsläpp och övergången till förnybar energi kan särskilt påverka sektorns långsiktiga utsikter.
Miljö- och hållbarhetsfrågor: Oljeindustrin står inför ökande skrutinier och kritik för sin inverkan på miljön. Detta kan leda till ökade kostnader, strängare regleringar och en minskande social acceptans, vilket kan påverka aktiekurserna negativt.
Kapitalintensiv verksamhet: Utforskning, utvinning och produktion av olja kräver betydande kapitalinvesteringar. Detta gör oljebolag särskilt känsliga för förändringar i finansieringskostnader och kan begränsa deras flexibilitet under ekonomiska nedgångar.
Exponering mot geopolitiska risker: Oljemarknaden är global och påverkas starkt av geopolitiska händelser, särskilt i oljerika regioner. Konflikter, handelsavbrott och politisk instabilitet i dessa regioner kan påverka oljebolagens verksamhet och därmed aktiekurserna.
Risker med aktier
Aktier är alltid riskfyllda till olika stor grad. Handlar man aktier utan belåning så är det dock ändå betydligt lägre risk än med andra typer av hävstångsprodukter som beskrivits här. Men i fallet med oljeaktier så finns två typer av huvudsakliga risker.
Dels att oljepriset sjunker, vilket troligtvis kommer påverka företagets verksamhet negativt. Dels också hur verksamheten i sig sköts. Även om oljepriset håller sig på en bra nivå så finns det ju alltid en risk att ledningen misslyckas med att bedriva företaget på ett lönsamt och framgångsrikt sätt.
